Верификация EXMO

EXMO – это криптобиржа, для торговли на которой, надо не только зарегистрировать аккаунт, но и пройти процедуру верификации. Это подтверждение личности. Криптобиржа зарегистрирована, как юридическое лицо Великобритании, поэтому она работает в юрисдикции местного права и правового поля Евросоюза. По 5-й директиве против отмывания средств, все пользователи, которые совершают сделки с цифровыми активами, должны пройти проверку личности.

EXMO предлагает несколько этапов верификации, на них нужно предоставлять разные наборы документов. В справочном центре на сайте exmo.me есть советы, которые помогут пройти процедуру проверки без проблем:

• Использование только того документа, данные в котором отображены латиницей или кириллицей.
• Формат фото или копий – PDF, JPG, PNG.
• Снимки только в цвете, не черно-белые.
• Отсутствие редактирования снимков с помощью специальных программ.
• Хорошее качество и размер файла 0,2-8 Мб.
• Четкая видимость всех деталей на фото.

Срок проведения проверки

По регламенту, утвержденному компанией, на верификацию выделяется до 24 часов. Но в большинстве случае на проверку уходит не больше 2 часов.

Топ-3 лучших криптовалютных биржи

Верификация личности

Проверка обязательна для всех пользователей EXMO. Она дает доступ к основным функциям биржи. Только такая верификация обязательна, другие шаги нужны только для использования разных способов проведения платежей. Проверка личности позволяет торговать на криптобирже, пополнять счет и выводить средства криптовалюту, проводить операции через AdvCash или Payeer, использовать EX-CODE. Для такой проверки подойдут:

• Паспорт государственного образца (страница с фотографией).
• Заграничный паспорт.
• Водительское удостоверение.
• ID-карта.

Предоставленный администрации биржи документ должен включать данные о стране, выдавшей его, серийном номере, дне выдачи, ФИО пользователя, дате и месте его рождения. Если нужно загрузить обе стороны документа, каждую отправляют отдельным файлом. Чтобы верифицировать личность, нужно:

• Навести курсор на имя вверху страницы.
• Из выпадающего списка выбрать «Верификацию».
• На новом экране выбрать «Личность» и нажать кнопку «Начать».

Проверка включает 4 этапа:

• Предоставление личной информации (имя, государство, дата рождения).
• Выбрать название одного из документов, который может подтвердить личность пользователя, и ввести в предложенные поля его данные.
• Загрузить скан-копию или снимок документа.
• Сделать фото себя с удостоверением личности, используемым для верификации. Можно добавить фотографию или использовать веб-камеру. Кроме документа, в руке нужно держать лист с написанной текущей датой и словом EXMO. После отправки заявки появится сообщение о том, что идет проверка личности. Уведомление об успешности верификации приходит через личное сообщение в кабинете на сайте ЭКСМО.

Подтверждение адреса

Проверка дает возможность использовать больше платежных методов, включая SEPA и банковские переводы. Для прохождения этого этапа можно представить такие документы:

• банковская выписка;
• счет за услуги коммунальных служб;
• судебная документация;
• документы из налоговой;
• документы, которые выданы госорганами;
• подтверждение прописки, полученное от местных органов управления.

Любой из представленных документов должен быть выдан не раньше, чем за 3 месяца до добавления на сайт биржи. На нем должно быть четко видны полные фамилия, имя и отчество, а также адрес, где проживает пользователь. Чтобы пройти проверку адреса, надо перейти в «Верификацию аккаунта» в кабинете и выбрать «Адрес». В открывшемся окне пользователь должен указать страну, город, а также индекс и полный адрес, дату, когда был выдан документ. На следующем шаге нужно загрузить документацию и нажать на «Завершить». После отправки появится сообщение о начале проверки адреса.

Верификация карты

Эта проверка подразумевает подтверждение трейдером владения этим платежным инструментом. После такого этапа можно переводить деньги с банковских карт (для снятия на карты хватит проверки личности). Для подтверждения надо отправить фотографию карты, которая будет привязана к учетной записи. Принимаются для проверки только карты с именем. Оно должно совпадать с ФИО трейдера. На снимке должны быть хорошо различимы цифры (первые четыре и последние шесть), фамилия и имя.

Чтобы пройти проверку карты, надо навести курсор на логин вверху страницы и выбрать «Верификацию». На следующем шаге кликнуть на «Карту». Появится форма, в которую надо ввести первые шесть и последние четыре цифры карты, имя ее владельца. Также нужно загрузить фото передней части платежного инструмента. Потребуется добавить и снимок обратной стороны карты в случае, если фамилия и имя указаны на ней. По окончанию загрузки нажать «Завершить» и дождаться появления окна с информацией о начале проверки карты. Доступна верификация до 5 карточек.

Верификация счета

Подтвердить счет в банке нужно для того, чтобы иметь возможность переводить средства с его помощью и получить доступ к реквизитам биржи для таких операций. EXMO предотвращает незаконный оборот средств в рамках 5AMLD (директива по борьбе с отмыванием денег). Эта проверка доказывает, что деньги переводятся с законного счета. Его верификация не обязательна, она доступна только после прохождения проверки личности пользователя и его адреса проживания. Придется подтвердить банковский счет для каждой валюты, которая будет использоваться. Доступны евро, доллары США и фунты стерлингов. Чтобы пройти эту проверку, надо связаться с администрацией биржи по e-mail: compliance@exmo.com. В письме надо указать, что хочется пройти верификацию счета. В ответ сотрудники EXMO отправят документы, которые нужно заполнить и вернуть для прохождения процедуры.

Верификация корпоративного счета

Такая проверка нужна для компаний и корпоративных аккаунтов, которые хотят пользоваться одним аккаунтом или давать доступ к ней своим сотрудникам и партнерам. Этот этап верификации не обязательный, он необходим для подтверждения юрлица. В директиве о борьбе с отмыванием средств указано, что все юридические лица, которые планируют проводить операции с криптовалютой, должны быть верифицированы. Проверка счета дает возможность вносить и снимать деньги со счета компании через банковский перевод. Чтобы пройти верификацию, нужно:

• Отправить письмо на compliance@exmo.com, указав, что есть намерение пройти проверку корпоративного счета.
• Получить 3 файла: список нужных документов и 2 опросника. EXMO AML DUE DILIGENCE надо заполнять только в том случае, если компания пользуется в работе политикой AML. В случае необходимости биржа может запросить и другие дополнительные документы.
• Заполнить анкеты и отправить запрошенные документы на почту EXMO. После проверки будет создана учетная запись со статусом корпоративной. Если у пользователя уже есть аккаунта на бирже, надо предоставить логин, что его верифицировали, как корпоративный.

Подтверждение источника средств

Так как EXMO старается полностью соответствовать нормам Великобритании, в том числе Закону о доходах от преступной деятельности и рекомендации FAFT, а также учитывает стандарты AML и KYC, у некоторых пользователей могут запросить подтверждение источника доходов. Меры безопасности требуют проведения комплексной проверки в ряде случаев. Подтверждение источника получения средств – дополнительный способ контроля оборота средств, который гарантирует безопасность для всех пользователей биржи.

Если администрация сервиса запрашивает подтверждение источника доходов, трейдер должен указать, как к нему поступили активы для совершения операций на платформе. Для этого надо предоставить документы, которые могут показать движение средств. С целью доказательства происхождения активов надо указать следующую информацию:

• Для подтверждения доходов: должность, характер деятельности компании, название и сайт (если есть). Подходят платежная ведомость за время от 1 до З месяцев, подтверждение работодателем оплаты, ведомости из банка, показывающие получение регулярной заработной платы, декларация о доходах, если пользователь зарегистрирован, как самозанятый (ФОП, ИП и т.д.).
• Для доказательства сбережений: общую сумму, дату выписки, имя владельца счета, реквизиты. Надо предоставить банковские выписки, в которых указана информация о депозитах, подарках не старше 3 месяцев.
• Для инвестиций: сумму, название и вид, компанию, дату получения. Прислать можно письмо компании, привлекающей инвестиции, с информацией о доходах, выписка из банка с зачислением на банковский счет, инвестиционная ведомость с данными об операции.
• Для кредита: сумму, дату подписания договора, информацию о заемщике и кредиторе. В качестве доказательства подходят кредитный договор или долговая расписка.
• Для подтверждения продажи активов: его вид, цену, способ проведения операции (через агента, аукцион, продажу частному лицу), дату. Предоставить можно письмо от юриста, договор купли-продажи и банковскую выписку о зачислении средств.
• Для наследства: общую сумму, имя и связь с завещателем, дату получения. Можно прислать копию завещания с указанной ценностью имущества, выписку из банка или письмо от юриста.
• Для доказательства получения подарка или выигрыша: сумму, детали и имя получателя. В качестве документов подойдут данные о компании, чек или квитанция.
• Для прибыли компании указывается информация о том, как она получает доход, директоре и владельце. Предоставить можно получение выписки из банка или копию последних отчетов.

Если есть криптовалюта, можно указать источник ее получения, дату и причину хранения активов. Документами могут служить выписка из истории о покупке монет, ведомость из банка о приобретении, контракт при получении в качестве платежа, отчеты о торговле, видео операций кошелька или доказательства майнинга.

Видео-селфи

В отдельных случаях поддержка EXMO может попросить пользователя предоставить для проверки видео-селфи. Это дополнительная мера безопасности для комплексной проверки, при которой запрашивается расширенная информация о клиенте, включая скриншоты операций и дополнительную документацию. Сделать селфи нужно с тем же удостоверением личности, которое было использовано для верификации личности. Трейдеру нужно держать в руках документ и лист, на котором написаны дата и слово EXMO. Видео-селфи принимают в любом формате. Его размер не должен быть больше 20 МБ. Качество должно быть высоким, а детали на удостоверении хорошо различимы.