Верификация CEX.IO

CEX.IO придерживается политики AML/KYC для гарантии безопасности сделок на своей платформе. Это также предотвращает незаконные операции и защищает аккаунты трейдеров. KYC считается комплексом процедур, использующихся для подтверждения учетной записи на сайте cex.io, в том числе сбор документации, номеров телефонов, e-mail, адресов и счетов за услуги.

Нормы AML применяют к физическим и юридическим лицам. Они нужны с целью предотвращения преступлений и помогают определить место жительства трейдера, чтобы предоставлять услуги согласно с местным законодательством. Чтобы соответствовать требования AML, CEX.IO идентифицирует пользователей и проверяет все проводимые ими операции. Процесс включает 4 уровня:

• Проверка личности пользователя. Сбор персональной информации и документов, указания места жительства.
• Доказательство места жительства для предоставления услуг согласно с местными нормами.
• Мониторинг сделок для обнаружения подозрительных, необычных для трейдера действий.
• Управление рисками. Компания применяет рациональный подход политикам к AML/KYC, чтобы определить факторы риска.

Чтобы соответствовать требованиям законов и актов о борьбе с отмыванием денег, администрация может запрашивать у пользователей дополнительные документы, которые помогут проверить персональную информацию и данные банковской карты. Это нужно для обеспечения безопасности транзакций и подтверждения того, что никто не совершает их без согласия клиента. Соблюдение AML/KYC дает криптобирже возможность обрабатывать:

• ввод/вывод средств по банковским картам в фиате;
• международные переводы по системе SWIFT;
• внутренние переводы с помощью ACH (для пользователей из США), SEPA (в ЕС) и Faster Payments (для британцев);
• депозит и вывод денег через Skrill и Epay.

В некоторых случаях представители биржи могут позвонить пользователю, чтобы подтвердить его учетную запись. В этих случаях звонок может поступить с таких номеров: +1-866-934-1243 и +44 (330) 818-85-80. Если клиенту позвонят с другого номера и представятся сотрудником CEX.IO, это могут быть мошенники.

Топ-3 лучших криптовалютных биржи

Уровни проверки

Сервис предлагает 3 уровня проверки: личности, адреса и источника средств. После прохождения проверки личности можно:

• купить монеты с помощью банковской карты;
• делать депозиты на карту до 3000 долл. США и снимать до 10 000 долл. США в день
• торговать доступными валютами, используя рыночные, лимитные заказы и инструменты API;
• использовать Epay и Skrill.

Прежде чем приступить к проверке, подготовьте такие документы:

• заграничный паспорт, удостоверение водителя или личности (латиницей или с транслитерацией);
• номер соцстрахования (для американцев).

Процесс подтверждения личности включает такие этапы:

• Указание страны проживания. Выберите государство из предложенного списка и штат/провинцию. Если вы резидент США, введите округ и номер соцстрахования. Также нужно подтвердить телефон с помощью кода в SMS-сообщении.
• Предоставление удостоверения личности. Нужно загрузить фото документа и снимок с ним, указать ФИО, национальность, день рождения и выдачи удостоверения, его серийный номер, срок действия. Чтобы отправить документ, надо указать его тип, выбрать, откуда будет отправлено фото: с ПК или телефона. Доступные форматы: PNG, PDF, JPG, а также GIF.
• Указание информации о клиенте: пол, ФИО, национальность, день рождения и место.
• Предоставление данных документа, который может удостоверить личность: номер, государство, срок действия.
• На протяжении часа после отправки заявки вы получите письмо, подтверждающее прохождение верификации личности.

После проверки личности можно подтвердить свой адрес. После этого этапа вы получите доступ к большему количеству валютных пар, повышенным лимитам на депозит и снятие денег (не более 10 000 долл. США) и возможность вносить средства банковским переводом без комиссии. Этот этап включает 2 шага: подтверждение адреса и подключение страниц в социальных сетях. В справочном центре администрация CEX.IO опубликовала пошаговое руководство:

• Загрузите снимок документа, подтверждающего место жительства: счет за услуги, выписку из налоговой или банковского учреждения. Его должны выдать за последние 3 месяца. Документ должен быть набран латиницей или иметь транслитерацию, содержать полномочия выдавшего учреждения, имя и фамилию пользователя, адрес проживания на одной странице.
• Добавьте данные о страницах в соцсетях. Связанный профиль дает дополнительную информацию, помогающую подтвердить сведения о клиенте. Рекомендуется связать минимум один аккаунт в Facebook, LinkedIn, Twitter или другой соцсети.

После того, как подтверждены личность и адрес, можно пройти расширенную проверку, чтобы иметь возможность вносить и снимать средства без ограничений, а также получать помощь специального менеджера CEX.IO. Для этого нужно предоставить документ, который может подтвердить наличие средств. Чтобы подать заявку на расширенный уровень проверки, перейдите на страницу подтверждения в своем профиле и нажмите «Начать» на этапе расширенной проверки. Чтобы успешно пройти процедуру, нужно указать такие данные:

• Статус занятости. Введите страну налогового резидентства и статус занятости в раскрывающемся меню. Если вы работаете, укажите название, номер телефона и сайт компании (необязательно), как долго вы работаете в ней. Отметьте отрасль, в которой вы работаете, и должность. Укажите страну, где находится компания. Если вы безработный, укажите источник дохода.
• Источник фиатных средств. Укажите ежемесячный доход и отметьте галочками источники фиатных средств. На этом этапе доступен символ вложения, который поможет прикрепить файл, подтверждающий происхождение средств. Можно загружать файлы с компьютера или делать фото с помощью камеры телефона.
• Источник криптосредств. Укажите, планируете ли вы внести криптовалюту, и ее источник.
• Анкета. Укажите основную банковскую юрисдикцию, цель счета и планируемый оборот.

Подтверждение банковской карты

При проверке личности CEX.IO требует подтвердить банковскую карту. Для этого пользователь должен прислать фотографию с платежной картой. Чтобы такое селфи было принято, надо убедиться, что на снимке хорошо видно лицо и все данные карты, в том числе:

• Первые 6 и последние 4 цифры номера.
• Полное имя.
• Срок действия.

Чтобы сфотографировать себя с картой понадобится смартфон, планшет или другое цифровое устройство с камерой и место с хорошим освещением. Карту надо держать в руке так, чтобы изображение было хорошо видно. Нельзя надевать солнцезащитные очки или головные уборы. Отправить фото можно через «Центр уведомлений» в личном кабинете.

Для этого нажмите кнопку «Загрузить» рядом с запросом и выберите необходимые файлы. Доступна загрузка снимков в форматах JPG, GIF, PNG или PDF размером не более 10 МБ. Если используется виртуальная карта, понадобится фотография на экране, показывающая ее счет. Изображение должно соответствовать таким требованиям:

• Большой размер фото, чтобы его было хорошо видно.
• На снимке видно лицо пользователя и все детали карты, в том числе первые 6 и последние 4 цифры номера, полное имя, срок действия. Карта должна отображаться в приложении, нельзя использовать скриншот.

Если трейдер использует Google Pay/Apple Pay для совершения покупок, он может загрузить селфи с кредитной картой, добавленной для оплаты. Если учетная запись PayPal привязана к Google Pay/Apple Pay в качестве способа оплаты, можно загрузить снимок, на котором пользователь держит карту, добавленную в PayPal. Если в PayPal добавлен банковский счет, надо сделать фото, на котором трейдер держит выписку по нему за последний месяц.

Подтверждение источника средств

Администрация может запрашивать дополнительные документы, которые помогут проверить источник дохода. Источник средств (SoF) относится к получению происхождения активов, которые клиент использует для торговли на CEX.IO. Запрашивая информацию, команда криптобиржи может определить происхождение и способ получения средств. Есть несколько допустимых документов для SoF, которые должны соответствовать таким критериям:

• Содержать имя пользователя, времени и суммы.
• Включать информацию о недавних транзакционных действиях, показывающих депозиты, вывод средств и торги.
• Иметь формат .pdf.

Документы для SoF для фиата:

• Личные сбережения/ банковские выписки. Информация за 3 месяца, показывающая достаточный баланс счета, покрывающий транзакции.
• Зарплата – расчетный лист (не больше 3 месяцев), договор, справка о доходе, декларация из налоговой.
• Доход/прибыль от бизнеса – декларация компании или самозанятого из налоговой, финансовый отчет, выписка о коммерческом счете.
• Пенсия – выписка из ПФ и счет из банка с указанием платежа.
• Государственные льготы.
• Доход от инвестиций (ИФ, облигации и пр.). Платежные квитанции, содержащие данные о покупателе и продавце.
• Доход от продажи имущества – копия договора, земельного кадастра/документа о праве собственности, уведомление от агента либо юриста, подтверждающее сделку.
• Доход от аренды/лизинга.
• Частный кредит от родственников, друзей.
• Кредит от банка.
• Наследование – копия завещания или подписанное письмо от адвоката, выдача завещания.
• Подарок.

Также в справочном центре CEX.IO есть информация о документах, которые нужно предоставить, чтобы подтвердить источник в криптовалюте.

Верификация через приложение

Доступно прохождение процедуры подтверждения личности через фирменное приложение. Для этого войдите в систему и перейдите в «Профиль — Подтверждение». Чтобы пройти верификацию, сделайте следующее:

• Укажите государство.
• Подтвердите телефон. Для этого укажите код страны и номер, на который сервис отправит код.
• Выберите тип документа, который удостоверяет личность из предложенного перечня. Сделайте фотографию так, чтобы края документа были в рамке на дисплее.
• Укажите личные данные: ФИО, дату рождения и место.
• Внесите информацию о документе (паспорте или водительском удостоверении): номер, место выдачи, срок действия.
• Сделайте селфи с документом.

Можно пройти также расширенную проверку личности с указанием дополнительных подробностей, включая информацию о месте работы и источнике дохода. Через приложение CEX.IO доступна и верификация адреса. Чтобы ее пройти, во вкладке «Профиль» выберите «Подтверждение адреса». Укажите тип документа, сфотографируйте его и укажите адрес. После проверки администрация биржи отправит на e-mail пользователя письмо с ее результатом.