Верификация на криптобирже Bybit

Верификация на криптобирже Bybit, то есть подтверждение личности клиента после регистрации, формально необязательна для того, чтобы вносить средства, торговать и выводить криптовалюты. Но вывод криптовалют ограничен эквивалентом 2 ВТС. Регистрация на сайте bybit.com без последующей верификации на бирже относится к уровню KYC0.

Однако сейчас все криптобиржи ужесточают нормы KYC («Know your customer», то есть «Знай своего клиента»), снижая степень анонимности клиентов. Поэтому Bybit, допуская работу без подтверждения документов, оставляет за собой право в любой момент запросить у пользователя документы. Согласно правилу 17.4 криптобиржи Bybit, клиент обязуется выполнять запросы Bybit о предоставлении документов и другой информации, связанной не только с аккаунтом, но и с любой отдельной транзакцией на бирже.

Платформа криптоактивов Bybit регулярно запрашивает документы от новых пользователей, если они проводят транзакции. Поэтому правильно будет верифицировать документы сразу после регистрации. Чтобы пройти верификацию физического лица, нужно навести курсор мыши на значок профиля пользователя в правой верхней части сайта. В выпавшем меню нужно кликнуть на строку «Аккаунт и безопасность». Страница открывается разделом «Информация об аккаунте», где есть строка «Верификация KYC» в правой части которой кнопка «Пройти». Кликнув на неё, пользователь переходит на страницу «Верификация KYC».

На этой странице указан статус верификации, лимит вывода криптовалюты, выбор страны проживания. Здесь же размещается сервис проверки первого уровня «Lv.1 Базовая верификация» и второго уровня «Lv.2 Подтверждение места проживания». Начало процесса проверки начинается с кнопки «Пройти» в нижней части сервиса. Следует заранее подготовить фотографии документов хорошего качества.

Кстати, на этой же странице, чуть ниже, находится «Руководство по KYC», это видеоролик, на английском языке, но с русскими субтитрами. После клика на кнопку «Пройти», в центре странице появляется обычная форма загрузки документов на сайт. Вот что потребуется для получения уровня KYC1:

• Удостоверение личности, выданное той страной, гражданином которой является пользователь. Если проверяется российский гражданин, то нужна фотография паспорта в развернутом виде.
• К проверке также принимаются водительское удостоверение, ID-карта, вид на жительство. Документы в виде пластиковых карт фотографируются с двух сторон.
• В форме загрузки документа нужно будет выбрать соответствующую страну, ошибаться нельзя.
• Указывается полное имя пользователя аккаунта.
• Указывается дата рождения.

После загрузки фотографий, нужно кликнуть на кнопку «Следующий шаг», перейти в сервис сканирования лица и кликнуть «Начать», при этом должна включиться веб-камера. Пользователь должен сделать движение головой по кругу в центре сервиса. На этом процесс распознавания лица завершен. Прежде, чем отправить данные на проверку следует убедиться, что есть отметка напротив документа о том, что он загружен. Кликом на кнопку «Далее» данные отправляются на проверку.

После завершения проверки сервис возвращается на страницу загрузки, где указывается статус пользователя после верификации. Проверка завершается в течение 15 минут, но биржа предупреждает, что процесс может затянуться до 48 часов. Если дольше, предлагается обращаться в службу поддержки Bybit по адресу: support@bybit.com. Завершение верификации до уровня KYC1 расширяет лимиты вывода криптовалюты эквивалентом до 50 ВТС. Для прохождения верификации до уровня KYC2 нужно подтвердить место жительства клиента. Технически, процесс проверки документов проходит также, как и для предыдущего уровня. Но требуются дополнительные документы.

• квитанция об оплате коммунальных услуг;
• выписка из банка;
• государственная справка о прописке.

В Bybit предупреждают, что удостоверение личности не подтверждает место жительства, как и страховка, и выписка по счету мобильного телефона клиента. Выписка из банка не заменяется выпиской по движению средств на банковском счету, сопроводительным письмом из банка или какими-то составленными от руки документами. После завершения верификации до уровня KYC2 лимиты на вывод криптовалют расширяются до 100 ВТС. Переход в сервис корпоративной верификации осуществляется кнопкой «KYC для корпоративных клиентов». Верификация компании проходит по-другому, чем подтверждение личности. Для корпоративной верификации на Bybit нужно направить на адрес: compliance@bybit.com сканы таких документов:

• свидетельство о регистрации юридического лица;
• учредительные документы;
• реестр акционеров и реестр директоров;
• удостоверение личности и документ о месте жительства владельца;
• удостоверение личности директора;
• информация о непосредственном владельце учётной записи.

Но список может быть другим, поэтому целесообразно предварительно обратиться за разъяснениями в службу поддержки криптобиржи Bybit. Сервис гарантирует конфиденциальность информации, но по правилу 17.4 она может сообщать персональную информацию регулирующим органам, а по правилу 17.3 биржа может направить беспокоящую её информацию в правоохранительные органы.