Interactive Brokers это развод? Обзор и отзывы

Interactive Brokers на рынке с 1977 года. Поставщик услуг предлагает торговлю на 135 рынках и множество инструментов в помощь начинающим и профессиональным трейдерам: управление с ИИ (искусственным интеллектом), централизованный интерфейс для контроля за всеми активами, настраиваемый API, платформу для выбора управляющих и других специалистов и т.д. Это крупный представитель индустрии, у которого много поклонников по всему миру.

Насколько выгодно с ним сотрудничать пользователю из России? Interactive Brokers – развод или оправдывает свою репутацию надежного фондового брокера? Посмотрим, что удастся выяснить на этот счет.

 

Условия торговли с Interactive Brokers

Interactive Brokers открывает доступ к торговле на фондовой бирже акциями, облигациями, опционами, валютными парами, металлами, взаимными и хеджированными фондами, фьючерсами, CFD, EFP и robo-портфелями.

Брокер предлагает 2 основных типа торговых счетов:

• IBKR Lite для начинающих инвесторов. Торговля акциями и фондами биржи США без комиссии и доступ к глобальному рынку с небольшой комиссией на мобильной платформе и в рабочей станции (API и веб-трейдер недоступны). Без платы за бездействие или содержание счета (вне зависимости от его минимального остатка).
• IBKR Pro для профессиональных трейдеров и институциональных инвесторов. Работа ведется на всех платформах и устройствах, включая веб-трейдер и API. Комиссия за обслуживание счета устанавливается с учетом остатка.

Они открываются в 20 видах валюты: российский рубль, венгерский форинт, израильский шекель, американский/австралийский/канадский/гонконгский/новозеландский/сингапурский доллар, датская/норвежская/чешская/шведская крона, евро, британский фунт стерлингов, индийская рупия, японская иена, швейцарский франк и мексиканское песо. В обоих типах счетов для управления используется IBot – алгоритм с искусственным интеллектом, который распознает человеческую речь и выполняет команды, настраивая графики, сканеры, выставляя и корректируя ордера, выводя на экран ценовые сведения и пр. Он встроен во все платформы Interactive Brokers.

Для фондового трейдинга доступно 2 вида ордеров: управление корзинами ценных бумаг (автоматическое создание, хранение и настройка) на базе индексов, а также рыночные ордеры на продажу/покупку по цене спроса/предложения на рынке. Первый позволяет пользоваться своими таблицами для импорта идентификаторов (тикеров) и задавать данные для всей группы ордеров. Второй – исполнение по более низкой или высокой цене, чем та, что отображена в bid/ask. Можно создавать, изменять и передавать ордера из стакана цен в один клик благодаря такому инструменту, как BookTrader.

Помимо основных типов счетов, существуют конфигурации счетов, доступные трейдерам с учетом страны их регистрации/нахождения. Для российских клиентов это:

• Маржевый, когда маржа считается в реальном времени, а позиции ликвидируются при невыполнении ее минимальных требований. Зато и выручка со сделки доступна срезу.
• Маржевый IRA. То же самое, но без возможности заема средств (дебетового остатка, коротких позиций по акциям).
• Маржевый портфель. Те же требования, что и для маржевого счета, но устанавливаются они с помощью «рисковой» оценочной модели, рассчитывающей наибольший размер убытков по всем позициям группы активов.
• Наличный. Для совершения сделок необходимо наличие расчетного остатка средств. Торговля короткими позициями (шортами) запрещена.

Interactive Brokers взимает депозитарную комиссию с владельцев Pro-счетов, баланс которых меньше требуемого минимума: 10 USD для счетов с чистой ликвидационной стоимостью меньше 100 тыс. долл. (или эквивалента этой суммы в другой у.е.), 20 USD – со средним остатком средств менее 2000 долл. А также комиссию по сделкам, устанавливаемую для каждой страны и каждого актива в отдельности. К примеру, для взаимных фондов европейцы, к коим относят и нас, платят фиксированную ставку в 0.1% от стоимости сделки, но не менее 29 евро, либо плавающую – от 0.015 до 0.080%, но тоже не менее 29 евро. Для ETF (биржевых инвестиционных фондов) – плавающая от 0.015%до 0.05% (минимум 2200 руб.). Плюс внешняя комиссия со стороны Московской фондовой биржи – 0.00575% за обмен и 0.00425% за клиринг.

Клиентам Interactive Brokers открыт доступ к бирже инвесторов IBKR, где можно выступить в роли поставщика услуг (управляющего, аудитора, юриста, консультанта по программированию) и клиента, инвестирующего средства в торговлю ценными бумагами. Брокер занимается обучением и повышением квалификации трейдеров. Есть академия трейдинга, вебинары, видеообзоры, словарь трейдера, календарь, блог, учебная лаборатория торговли и многое другое – подробнее обо всем этом можно почитать на сайте interactivebrokers.co.uk. Для анализа финансовых показателей можно воспользоваться бесплатным инструментом, разработанным поставщиком услуг, – PortfolioAnalyst. В нем, в числе прочего, есть встроенные советники. Поддержка клиентов осуществляется по телефону (для каждого региона – свой номер), электронной почте, через форму обратной связи на сайте, в сообществах Interactive Brokers в социальных сетях и с помощью тикетов в личном кабинете. Плюс предлагается почитать ответы на наиболее распространенные вопросы в FAQ (базе знаний).

 

Платформа Интерактив Брокерс

Как мы уже упоминали, управление аккаунтом клиента Interactive Brokers осуществляется через портал клиентов – веб-приложение с доступом ко всем показателям и инструментам для совершения сделок, управления активными ордерами, просмотра последних операций, новостей, аналитики и прочих действий. Оно открывается в любых браузерах и с любых типов устройств (ПК, смартфоны, планшеты). Трейдинговые платформы представлены тремя:

• Trader Workstation (TWS) для торговли акциями, фьючерсами, валютными парами, опционами и фондами с единого счета. Возможности и опции: 100 типов ордеров и алгоритмов, аналитика, система управления рисками, тренировочный счет, непрерывный мониторинг. Отображение данных в формате мозаики (плиток), когда все основные опции – в быстром доступе.
• Мобильное приложение IBKR. О нем мы подробнее рассказываем ниже.
• API IBKR. Позволяет настроить рабочую среду под себя, добавив нужные торговые инструменты и сконструировав свою систему показателей счета. Не требует дополнительного технического обслуживания, но поддерживает стороннее ПО.

Котировки брокера

Котировки брокера транслирует со 135 бирж из 33 стран: Vienna Stock Exchange (VSE), Vienna Stock Exchange (VSE), CHIXEN, Euronext Brussels (BELFOX), Turquoise (TRQXEN), IBCFD, IBCFD, Nasdaq Baltic (N.TALLINN), Euronext France (MATIF), CBOE EU, FWB, GETTEX, IBCFD, XETRA (IBIS), Budapest Stock Exchange и др. Поставщики данных на сайте interactivebrokers.co.uk не указаны.

 

Демо-счет interactivebrokers.co.uk

Если вы не готовы вкладывать в брокера средства, можно начать работу с ним с бесплатной демонстрационной версии. Она дает доступ ко всем платформам Interactive Brokers и рыночные данные по всем активам с временной задержкой в 10-15 минут, ответы по операциям плюс подписку на пакет бесплатной аналитики. Для регистрации демо-счета нужно заполнить анкету на сайте interactivebrokers.co.uk, указав адрес электронной почты (его потребуется подтвердить, пройдя по ссылке из письма), страну проживания и придумав пользовательское имя (оно послужит логином для входа в дальнейшем) и пароль. После этого вы попадаете в рабочий интерфейс, откуда можно будет перейти в клиентский портал (через него осуществляется управление счетами) и к скачиванию бесплатной платформы. Расчетная сумма, доступная для учебной торговли, — 1 000 000 у.е.

 

Мобильное приложение IBKR

Одна из платформ, предлагаемых Interactive Brokers, разработана для мобильных устройств. И существует в двух версиях: для ОС Android (для версий не ниже 6.0) и iOS (для iOS не старее 11.0 и watchOS от 2.0). Мобайл предлагает:

• Мультивалютную торговлю акциями, опционами, валютой и фьючерсами.
• Доступ к потоковым котировкам и графикам в реальном времени.
• Сканеры рынка и уведомления.
• Инструмент BookTrader для создания, изменения и передачи ордера из стакана цен в 1 клик.
• Ежедневные сводки от брокера.
• Бесплатную поддержку.

Софт оценен в среднем на 3.3-3.4 баллов из 5. Критика связана в основном с техническими проблемами (не обновляется интерфейс, не получается авторизоваться, не удается масштабировать график и т.п.).

 

Бонусы в Interactive Brokers

Бонусов брокер предлагает немного. По сути, вознаграждение он предоставляет только тем пользователям, которые привлекают в его сеть новых клиентов. Так, работает акция «Пригласи друга» и реферальные программы.

Акция «Пригласи друга»

В ней участвуют клиенты, ликвидный портфель которых превышает 2000 долларов. С каждого нового трейдера, зарегистрировавшегося и пополнившего счет в Interactive Brokers, они получают по 200 долларов. Помимо акции для физических лиц, есть 2 варианта коммерческих (партнерских программ).

Коммерческие реферальные программы

Два варианта сотрудничества:

• С фиксированной ставкой. Те же $200 с каждого клиента, привлеченного партнером.
• С надбавкой. Партнеру начисляется процент от суммы торговых комиссий приведенного клиента в течение 3 лет с даты регистрации им торгового аккаунта.

Оба варианта рассчитаны на организации. При этом партнеру необязательно иметь открытый у брокера счет.

 

Пополнение и вывод заработка

Пополнение и вывод средств Interactive Brokers осуществляет преимущественно банковским переводом. Доступно более десятка валют, однако конвертация в любом случае осуществляется через доллар, поэтому вы заплатите процент за обмен валюты. Внести депозит также можно ценными бумагами. Минимальная сумма пополнения – 2000 долларов (или эквивалент этой суммы в другой у.е.).

Однако в FAQ брокер отмечает, что, внося сумму менее 25 000 USD, вы ограничиваете свою торговую деятельность четырьмя дневными сделками в течение 5 дней так называемого «скользящего» периода. А вот для открытия счета нет минимальных ограничений. Вывод денежных средств со счета, открытого в InteractiveBrokers, облагается комиссией со стороны самого брокера (она зависит от типа валюты – 10 USD, 12 CAD, 8 EUR и т.п.). К тому же последний не погашает сборов, взимаемых платежными агентами, обрабатывающими транзакцию, — вы компенсируете их за свой счет. И, разумеется, никуда не исчезает процент за конвертацию.

 

Жалобы на Интерактив Брокерс

У брокера не самая лучшая репутация: его средний рейтинг на крупном международном портале Trustpilot составляет всего 2.8 баллов из 5. Трейдеры недовольны медленной обработкой тикетов (обращений в техподдержку) или даже игнорированием запросов (в чате, по электронной почте), а также своими потерями, связанными, как они считают, с торговыми требованиями InteractiveBrokers.

Среди положительных моментов, отмеченных пользователями, — низкие комиссии, функциональность платформы IBKR и широта предлагаемых инструментов и рынков.

Если появятся жалобы на Interactive Brokers, то мы обязательно опубликуем информацию в социальных сетях. Подпишитесь, чтобы быть в курсе новостей.

 

Регулятор брокера IBKR

Interactive Brokers – это разветвленная сеть, управляемая головной корпорацией — Interactive Brokers Group, Inc. Обслуживанием европейских клиентов (к коим относятся и российские пользователи) занимается Interactive Brokers (UK) Limited. Британский филиал регулируется FCA, что подтверждает запись в официальном публичном реестре (лицензия под номером 208159 позволяет работать в направлениях инвестиций, управления и защиты активов, деятельности инвестиционного агента и принципала и т.п.), и ASIC, о чем тоже есть запись в соответствующем реестре. Канадский филиал брокера регулирует IIROC – местная некоммерческая СРО. Люксембургский – комиссия по надзору за финансированием CSSF. Австралийский — ASIC.

• Проверить лицензию Interactive Brokers (UK) Limited на сайте FCA
• Проверить лицензию Interactive Brokers в реестре ASIC

Пользовательское соглашение interactivebrokers.co.uk

Европейские клиенты, пользующиеся услугами Interactive Brokers (UK) Limited, подписывают тот или иной документ в зависимости от схемы сотрудничества с ним. К примеру, для тех, кто торгует с помощью стороннего управляющего (администратора), это дискреционное соглашение. Разберем несколько положений документа. Так, отмечено, что администратор обязан вести и сохранять все записи, связанные со счетами и операциями по ним, чтобы гарантировать, что все действия с ними осуществляются в рамках законодательных требований. Если ставки сборов по операциям отличаются от стандартных, озвученных на сайте, вас обязан об этом уведомить управляющий (пункт 4.H.i).

Кроме того, управляющий отвечает перед брокером за достоверность информации, указанной в заявке. При несоблюдении управляющим своих обязательств перед компанией последняя вправе разорвать с ним сотрудничество. Программное обеспечение InteractiveBrokers предоставляется «как есть», без каких-либо гарантий в отношении бесперебойности и доступности (п. 10.А.ii).

Вы, в свою очередь, обязаны компенсировать компании любые расходы, потери и убытки, возникшие в результате сотрудничества с вами (п. 10.В).

Любое имущество клиента или управляющего, находящееся в ведении InteractiveBrokers, может быть изъято в качестве залога при наличии у первых задолженности перед брокером и передано третьим лицам либо продано (п. 14.L).

 

Interactive Brokers — это развод?

Брокер IBKR существует на рынке почти полвека (он начал работу еще в далеком 1977 году) и отличается серьезной правовой базой: каждый из филиалов зарегистрирован и состоит на учете регулятора с хорошей репутацией. Вся необходимая юридическая документация, регламентирующая права и обязанности сторон (трейдера, компании, управляющего и других аффилированных лиц), представлена в открытом доступе на сайте. Правда, в ней не всегда легко разобраться, так как данных очень много. Однако каких-то откровенно кабальных пунктов мы не нашли: большинство требований стандартные и продиктованы в первую очередь политикой регуляции.

Отзывы об Interactive Brokers на международных отзовиках с репутацией, к сожалению, не самые лестные. Имеется много жалоб на невыгодные торговые условия и поведение саппорта, игнорирующего или медленно исполняющего клиентские запросы. Хотя положительные комментарии в адрес поставщика услуг все же есть: их авторы пишут о функциональности платформы и низких (особенно в сравнении с другими брокерами) комиссиях. Вряд ли Interactive Brokers – это развод. Просто, как у любого гиганта индустрии, у брокера возникают проблемы с обеспечением качественного сервисного обслуживания.

 

Заключение

Interactive Brokers порадовал действительно мощной платформой с широким набором инструментов. К примеру, тот же алгоритм с искусственным интеллектом LBot для управления торговым счетом и аналитикой с помощью голосовых команд или BookTrader с выставлением цены из стакана с помощью одного клика. На сайте брокера масса аналитических и обучающих материалов. Кроме того, компания организует вебинары и другие мероприятия, позволяющие освоить основы трейдинга или повысить свою квалификацию, если уже есть опыт в этой профессиональной сфере. Для тех, кто привык полагаться на управляющего, доступна платформа для поиска торгового представителя. Здесь же можно отыскать администратора, поставщика ПО, консультанта и др. специалиста отрасли. Или выставить свое предложение об услугах.

Порог входа на биржу у брокера не выставлен: можно начать даже со 100 долларов. Комиссии, как пишут пользователи сети, на порядок ниже, чем у большинства конкурентов. Надо признать, что в таблице тарифов действительно указаны невысокие ставки. Но можно ли их назвать одними из самых низких на рынке, мы судить не беремся. Interactive Brokers обладает всеми необходимыми лицензиями и сертификатами на осуществление деятельности. Но вот обилием пятизвездочных отзывов он похвастаться, увы, не может: многие оказались недовольны работой службы поддержки компании. И все же отдельные минусы брокера вряд ли заставят забыть о большом количестве преимуществ, которые он предлагает. По крайней мере, на данный момент.