Криптовалютные биржи без верификации: миф или реальность?
Верификация – это подтверждение личности и предоставление личных данных пользователя криптобиржи. От пользователя требуется предоставить контактные данные, сканы документов, удостоверяющих личность и место его проживания и другую информацию. И не всем пользователям это нравится. Поэтому для клиентов, желающих сохранить свою анонимность при торгах, существуют криптовалютные биржи без верификации пользователя, — но таких криптовалютных бирж становится всё меньше и функционал для неверифицированных пользователей сильно ограничивается.
Yobit (обзор)
Yobit (рис. 1) сейчас, скорее всего, самая популярная криптовалютная биржа среди пользователей и с самым большим объемом торгов криптовалютами, в том числе биткоином, биржа без верификации личности пользователя в полном смысле. Здесь можно получать средства и торговать криптовалютами, не подтверждая личность документами и личными данными. С биржи Yobit пользователям без верификации можно перечислять средства на Qiwi, AdvCash, Payeer, Capitalist, Perfect Money, Вебмани и на карты Visa/Mastercard. На платформе нужно подтверждать транзакцию специальной ссылкой, которая приходит на емэйл пользователя.
Рис. 1
Эта биржа отличается необычной многофункциональностью, на ней можно торговать биткоинами и другой криптовалютой, доступна и покупка токенов первичного размещения (ICO), можно поучаствовать в раундах инвестирования, так как компании прямо здесь размещают свои стартапы, доступны азартные игры, криптовалютный кран, виртуальный майнинг биткоинов, DeFi-проект. Биржа Yobit — также и кошелек, который автоматически генерируется для биткоина и каждой криптовалюты в аккаунте (рейтинг криптокошельков). Сейчас среди пользователей активно продвигается раздел биржи «InvestBox» — инвестирование с фиксированным доходом в новые монеты.
Регистрация на бирже Yobit для пользователей стандартная – логин, пароль, адрес электронной почты, капча, подтверждение на электронной почте, никакой лишней информации. Поскольку можно не проходить верификацию пользователя, то рекомендуется придумывать (и не забывать) сложные пароли, а почтовый ящик заводить на надёжном Gmail. Криптовалютная биржа позиционируется не только как анонимная, но и следующая политике конфиденциальности — не собирает данные пользователей, утверждает, что не передаёт информацию о пользователях даже властям, на сайте биржи отключены куки и аналитические инструменты поисковых систем. Подробнее о лучшей бирже и майнинге криптовалют на ней читайте в нашем обзоре.
Kuna (обзор)
Далее в обзоре бирж Kuna (рис. 2) – одна из лучших криптовалютных бирж без верификации в 2021 году, криптовалютная биржа на русском, так как основная аудитория её — русскоязычные пользователи, но сейчас биржа продвигается дальше Восточной Европы. Основной функционал биржи нацелен на покупку и продажу биткоинов и другой криптовалюты за фиатные валюты. Платформа работает в веб-формате и в виде мобильного приложения, можно использовать Телеграм-бота.
Особый инструмент биржи – «Куна-код», который позволяет пользователям переводить биткоины и другие активы между аккаунтами этой криптобиржи, он также может использоваться для переводов биткоинов через обменники. Этот код именной, никто, кроме пользователя, которому код принадлежит, не знает его данные и не может им воспользоваться. При некоторых условиях – даже он сам, в течение определённого времени, когда это необходимо.
Рис. 2
Регистрация пользователей на бирже обычная, верификация и ввод личной информации не требуется, но биткоины и криптовалюту с карты пользователям можно покупать вообще без регистрации (рейтинг криптовалют). К торгам на бирже трейдеры могут приступать сразу после регистрации аккаунта и зачисления средств на сгенерированный счёт. Биржа поддерживает транзакции с системами Мастеркард, Виза, платёжками Payeer, Perfect Money, AdvCash, GEO Pay.
Подавать заявку на верификацию не требуется ни на каком этапе, однако на бирже пользователям можно приобрести PRO-аккаунт, который предоставляет доступ к закрытым в обычном режиме функциям и сниженным комиссиям. Премиум-аккаунт на бирже покупается исключительно за токены KUN. Чтобы его купить, пользователю нужно пополнить счет нужным количеством токенов и связаться со службой поддержки, сообщив необходимую информацию. Подробнее читайте в нашем обзоре.
Bybit (обзор)
Bybit (рис. 3) – одна из лучших бирж криптовалют без верификации, которая специализируется на бессрочных деривативных контрактах на биткоин и криптовалюты с маржинальным плечом до 100х и считается хорошей биржей в этом направлении. Бессрочные контракты похожи на фьючерсы без установленного срока экспирации, что позволяет держать позиции сколько нужно пользователю. В результате пользователи могут удерживать позиции столько, сколько считают нужным. Также бессрочные контракты на бирже имитируют индекс спотовой маржи и отслеживают базовую цену на основе информации от основных трех спотовых криптобирж с помощью механизма финансирования. Существует и ещё ряд особенностей, которые отличают контракты от других активов.
Рис. 3
С учетом специфики торгов контрактами считается очень правильным сначала изучить все представленные обучающие материалы на платформе и пройти тренинг в демо-режиме на бирже, для этого перед регистрацией нужно на торговом мониторе кликнуть «Торгуйте в тестовом режиме». Здесь предложены тестовые криптовалюты, в том числе биткоины, их нужно выбрать и можно приступить к тестовым торгам. К торгам криптовалютой на бирже трейдеры могут приступать после регистрации через емэйл, телефон и код, другие данные не запрашиваются, верификация не требуется. После регистрации биржа предлагает различные бонусы, небольшие деньги, которые зачисляются на счёт для трейдинга. Подробную информацию о лучших платформах читайте в наших обзорах.
KuCoin (обзор)
KuCoin (рис. 4) стабильно входит в топ-рейтинги лучших криптобирж без верификации. Биржа работает в браузерной и мобильной версиях, переведена на 20 языков. Биржа поддерживает спотовый трейдинг, маржинальные торги с плечом 10х, фьючерсные торги с кредитным плечом до 1:100, стейкинг криптовалют, лендинг криптовалют и прочее.
Биржа криптовалют считается одной из наиболее привлекательных для торгов биткоинами у новичков, так как не имеет требований минимального депозита и относительно невысокие комиссии, на спот – 0,1%, на фьючерсы — 0,02%. Технические возможности для трейдинга в целом стандартные – графики, биржевой стакан, индикаторы, для фьючерсного трейдинга предлагается упрощённый интерфейс.
Ранее биржа подвергалась результативному взлому, но сейчас считается безопасной платформой, обладает набором средств безопасности, характерным для любой современной криптобиржи — аутентификация Google, торговый пароль, ограничение IP-адреса и прочее. Верификация на бирже не обязательна ни для трейдинга биткоинами, ни для перевода средств, однако, лимит для получения денег без предоставления личных данных и верификации — до 5 BTC в сутки. Подробнее о бирже читайте в нашем обзоре.
Рис. 4
Crex24 (обзор)
Crex24 (рис. 5) — частый фигурант списков лучших криптобирж, на которых трейдеры могут работать без верификации. Но также эта биржа часто фигурирует в скам-списках и просто имеет много негативных отзывов.
Рис. 5
Биржа поддерживает транзакции с цифровыми активами и фиатными деньгами – доллары, евро, иена, юань и рубль. Торговый терминал стандартный, основан на TradingView. Ввод и выплата средств может осуществляться множеством способов, — картами Visa и Mastercard, платежными системами ЮMoney, QIWI, Perfect Money, WebMoney и прочее. Биржа обычно также позиционируется как проект для получения бесплатных монет, так называемый «кран» — это отдельный раздел биржи, который создан для привлечения новых клиентов. Каждая монета на бирже, в том числе биткоин собирается на своих условиях.
Регистрация на официальном сайте биржи криптовалют обычная и позволяет торговать криптовалютами и переводить криптовалюты, в том числе биткоины на сторонние кошельки. Верификация (ввод личных данных) на бирже необходима для работы с фиатными деньгами, и подтверждение личных данных требуется, когда вводятся деньги с банковских карт, через ЮMoney или Webmoney. Подробнее о платформе читайте в нашем обзоре.
Nominex
https://nominex.io/
Nominex (рис. 6) – следующая в списке лучших криптовалютных бирж без верификации, которая позиционируется как биржа для новичков. Кроме того, что на бирже нет обязательной системы верификации, легкое начало трейдинга обеспечивается внушительной библиотекой учебных материалов по торгам криптовалютой и биткоинами. Многих, в том числе далеко не только начинающих трейдеров, на эту биржу привлекает возможность фармить DeFi-токен NMX и другие токены. Пользователь отправляет NMX и USDT в пул и получает в награду NMX. На бирже доступно два режима фарминга, — персональный и командный фарминг с разными условиями вознаграждения. Майнинг не доступен.
Рис. 6
Регистрация на Nominex происходит на три уровня, на четыре вида аккаунтов. Нулевой уровень ограничивается регистрацией. Прочие уровни требуют предоставления персональных данных, чем выше уровень, тем больше информации. Среди предоставляемых аккаунтов – демо-аккаунт для тренингов, основной – для торгов криптовалютами, в том числе биткоинами, доверительный аккаунт – для торгов под управлением и аккаунт демо-турнира – на бирже проводятся ежедневные турниры с призами.
Кроме нескольких видов аккаунта на бирже также предоставляется и несколько видов балансов — основной, для прибыли и для убытка. Необязательная верификация на бирже Nominex допускается для трейдинга и других способов заработка денег, если перевод на кошелёк меньше 3 биткоинов.
Payeer Exchange
Payeer – популярная платежная система, а Payeer Exchange – криптобиржа, часть инфраструктуры этой системы, как и кошелёк в платежной системе Payeer. Следующая в топ криптовалютных бирж без верификации. Обеспечивает спотовые торги криптовалютами и фиатом. Эта платформа — лёгкая и быстрая, но функционал ограничен по сравнению с большинством криптобирж, — на Payeer Exchange. Трейдер может разместить при торгах только один тип ордера, у биржи небольшая ликвидность, небольшой выбор торгуемых активов и относительно высокие комиссии на денежные переводы. Биржа Payeer удобна для того, чтобы быстро обменивать цифровые активы, в том числе биткоины в рамках этой инфраструктуры, с точки зрения трейдинга у неё недостаточно опций.
Для начала работы необходимо зарегистрировать аккаунт через емэйл, без верификации, вместе с аккаунтом генерируется кошелек. Торговать криптовалютами и переводить средства трейдеры могут без верификации, однако, существуют ограничения — 999 долларов в сутки. Верификация личности, соответственно, снимает это. Причем можно верифицироваться как персональный пользователь, так и юридическое лицо.
OKEx (обзор)
OKEx – пример биржи, которая ужесточает требования подтверждения личности. Это одна из самых лучших бирж для торгов биткоином, обладает огромным оборотом, очень популярна и представляет большие возможности для криптотрейдинга. Сайт биржи криптовалют переведен на 20 языков (не полностью) и предлагает один из самых больших выборов торговых пар среди всех бирж.
На бирже кроме криптовалюты биткоин ещё около 500 монет и постоянно добавляются новые. Доступен собственный токен OKB, его трейдеры могут использовать в торгах и с его помощью можно уменьшить расходы на транзакции на этой бирже. ОКЕх предоставляет возможность обучения, руководства и демо счет на бирже криптовалют — наличествуют. Регистрация осуществляется через E-mail и номер телефона с указанием страны. Чтобы торговать криптовалютами, индексами, фьючерсами, проходить верификацию не нужно.
Но уже для того, чтобы вывести с биржи фиат, нужно верифицироваться до 1 уровня – предоставить скан паспортных данных, дату рождения и настоящие ФИО. Биржа стимулирует пользователей раскрывать больше информации, — чем выше уровень верификации, тем меньше комиссии. Выше перечисленные криптобиржи без верификации не все, но в полном обзоре таких немногим больше.
Альтернатива
Скорее всего, скоро все централизованные биржи начнут вводить обязательно верификацию, подробную или не очень. Самые крупные криптобиржи точно станут требовать полную верификацию и новые криптовалютные биржи в 2021 и позднее, без требований верификации, не появятся.
Так, криптобиржа binance является примером, — binance долго удерживала возможность торговать биткоинами без верификации как конкурентное преимущество, сдалась в августе 2021. Обычно биржи говорят, что верификация нужна, чтобы повысить уровень безопасности клиентов. Отчасти это верно, например, верифицированный аккаунт легче восстановить, или, что ещё более важно — легче возвратить средства, потерянные в результате хакерской атаки.
Но основная причина введения верификации – давление властей, требования соблюдать правила KYC (know your customer) для предотвращения отмывания денег и криптобиржи вынуждены подчиняться, чтобы не нарушать закон. Альтернативой этому являются децентрализованные биржи DEX, торговые платформы, на которых обмен биткоинами и другими валютами происходит напрямую между участниками сделки и верификация там просто не нужна. Такие биржи имеют ограниченный функционал и не предлагают стейкинга, майнинга, лендинга и других услуг. Но это пока не самые безопасные биржи.