FTX: верификация аккаунта

Верификация на платформе FTX практически начинается уже с регистрации, так как, в отличие от большинства криптобирж, подтверждение электронного адреса на сайте ftx.com хотя и создаёт счёт (рис. 1), но обеспечивает статус «Неподтверждённый» и не позволяет делать вообще ничего, кроме изучения функционала.

Рис. 1

Верификация персонального аккаунта

Чтобы вводить и выводить средства и торговать на криптобирже, нужно пройти два уровня верификации KYC, немного запутанные по своему содержанию. Чтобы начать персональную проверку, нужно кликнуть на кнопку «Верификация» (рис. 2), внести имя, фамилию (на английском языке), дату рождения.

Рис. 2
На следующем этапе указывается страна проживания нового пользователя, улица, дом, регион, город, индекс. Указывать следует достоверную информацию, так как на следующей странице нужно будет указывать номер телефона, и он должен соответствовать стране регистрации. Верность указанной на этом этапе информации подтверждается смс-кодом. Номер телефона также подтверждается СМС. Формально, на этом первичная верификация закончена, пользователь переходит на уровень 1.

Топ-3 лучших криптовалютных биржи

Что касается ограничений вывода и торговли, то на платформе указана противоречивая информация. Формально, на первом этапе (юрисдикция, адрес, имя, телефон) пользователю должны быть доступны все рынки и можно выводить до 2 тыс. долл. Но нужно помнить, что специфика платформы такова, что вводить и выводить средства и торговать без подтверждения документов и сканирования лица вообще нельзя, фактически перевод клиента на второй уровень осуществляется FTX в «добровольно-принудительном порядке».

Поэтому на следующей странице выбирается тип документа для проверки (рис. 3). Документ фотографируется веб-камерой либо нужно продолжить регистрацию в приложении на смартфоне, номер которого ранее подтверждён. Если фото соответствует требованиям биржи, пользователь кликает на кнопку «Подтвердить».

Рис. 3
На следующем этапе проводится проверка лица. Нужно кликнуть на кнопку «Начать», в центре страницы загрузится рамка сканирования лица. Процесс сканирования и проверки лица прерывать не рекомендуется, т.к. придётся начинать верификацию сначала. После сканирования лица, документ отправляется на проверку. В отличие от большинства других бирж, проверка документов на этом этапе занимает всего несколько минут.

После завершения второго этапа верификации можно выводить криптовалюту без ограничений или эквивалентом от 2 тыс. долл., или от 2 тыс. долл. до 9 тыс. долл. или ограничения касаются только фиата. А сколько в реальности сможет вывести пользователь после перехода на 2-й уровень, по всей видимости, лучше уточнять в каждом конкретном случае. Но ограничения на вывод есть, так как существует ещё третий уровень верификации.

На втором этапе платформа также может блокировать или ограничивать фьючерсную торговлю для клиента. Для подтверждения персональных данных система может запрашивать дополнительные сведения. На третьем этапе верификации нужно загрузить документы, подтверждающие адрес места проживания клиента. Это может быть счёт за коммунальные услуги или выписка из банка. После прохождения этого этапа пользователь переходит на «Уровень 3» и с него снимаются любые ограничения на вывод криптовалют и фиата.

Верификация аккаунта корпорации

Регистрация с верификацией аккаунта организации подразумевает загрузку большого пакета документов, как самой организации, так и персональных данных владельца, совладельцев, крупных акционеров. Обязательными к проверке являются, сначала, полное точное юридическое наименование компании и рынки на платформе FTX, на которых компания планирует работать. Затем на странице «Proof address of the UBO/director» загружается фото документов, подтверждающих адрес проживания директора и владельца компании: официальный документ о проживании, договор аренды, счет за коммунальные услуги, выписка по банковскому счету, идентификационный налоговый номер или идентификационный номер работодателя.

Затем пользователь максимально полно описывает коммерческую деятельность организации, чем занимается, какие лицензионные виды деятельности осуществляет, какие клиенты обслуживаются, каковы источники активов компании. Обязательны также фотографии учредительных документов, к которым относятся регистрационное свидетельство, учредительный договор или другие документы об учреждении компании, список директоров, совладельцев, как юридических, так и физических лиц, которые прямо или косвенно владеют активами компании долей от 10% или являются крупнейшими бенефициарами компании, с фотографиями их удостоверений личности и выписками по банковскому счёту компании.

Лимиты с учётом уровня верификации аккаунта организации те же, что для персонального. Сроков проверки документов корпоративного аккаунта нет, могут быть запрошены дополнительные документы. Кстати, кроме KYC, криптобиржа FTX с недавних пор поддерживает стандарт Know Your Transaction (KYT) проверки криптовалютных транзакций на вероятность отмывания денег.