Thodex это развод? Обзор и отзывы

Thodex – это турецкая криптовалютная биржа, созданная в 2017 году. Компания предоставляет сервис для обмена и торговли цифровыми активами. Биржа быстро растет – сейчас она доступна клиентам из 120 стран, в том числе и россиянам.

Изучим этот проект, чтобы ответить на вопрос, можно ли доверять Thodex или это развод?

 

Почему именно Thodex?

Thodex стартовала в 2017 году. В первые годы проект назывался Koineks. Он был ориентирован строго на внутренний рынок Турции. Помимо онлайн-биржи, компания занималась биткоин-банкоматами и популяризацией криптовалют в целом. Koineks установили первый в Турции крипто-АТМ в Нишанташи, элитном районе Стамбула. В момент запуска на бирже были доступны пять криптовалют. Сейчас их число перевалило за 20, а количество торгуемых пар за пятьдесят. Администрация биржи сделала ставку на качество сервиса. В первый же год к проекту были подключены одиннадцать банков для создания быстрой и прочной платежной структуры. Кроме того, создана служба поддержки формата 24/7.

В 2020 году компания приняла решение выходить на международный рынок. Глобализация началась с ребрендинга – название Koineks сменилось на более звучное Thodex. Создали новый сайт, мобильные приложения. А главное – получили международные финансовые лицензии, в том числе от американской FinCen MSB. Самая торгуемая пара на платформе – Tether против турецкой лиры. Это не удивляет, учитывая волатильность турецкой валюты. Bitcoin/TRY и BTC/USDT занимают второе и третье места по объему. Внимание биржи сосредоточено на торговой активности. Здесь нет криптовалютных кредитов, пула для майнеров или разнообразного фарминга. Список продуктов такой:

• Basic – обычный обмен. Это быстрые биржевые сделки с криптовалютой. Пользователю предлагается заполнить ордер с указанием цены покупки и количеством покупаемых монет.
• Professional – профессиональный трейдинг. Расширенное торговое меню. Клиенты могут покупать и продавать по рыночным ценам или по лимитированной стоимости. Также есть функция Stop-Limit.
• Fast Exchange. Этот раздел уже создан на сайте thodex.com, но пока закрыт. Ожидается, что там будет реализована функция быстрого обмена криптовалюты без вынесения ордера на торги. То есть, монеты будет обменивать сама биржа с быстрым зачислением на баланс.

Регистрация на Thodex почти моментальная. Достаточно нажать на кнопку Register в верхней части главной страницы. Затем надо ввести адрес электронной почты и придумать пароль. После этого аккаунт будет создан и можно пользоваться базовым функционалом. Русского языка на сайте thodex.com нет. Придется пользоваться либо английской, либо турецкой версией.

 

Как обменять криптовалюту на платформе Тодекс?

Первый способ обмена криптовалюты на Thodex – Basic. Он доступен в главном меню сайта, раздел Buy – Sell. Перейдя в него, трейдер увидит форму. Это обычный биржевой ордер, работающий по ценовому лимиту. То есть, пользователю необходимо указать:

• В строке Price – цену, удовлетворяющую клиента. Ее можно взять из книги ордеров, размещенной ниже. Либо можно придумать из головы. Но она не должна сильно отличаться от рыночных котировок, иначе не будет ликвидной.
• В строке Quantity – количество покупаемых монет.
• Строка Total заполнится автоматически. Она показывает, сколько активов потребуется от трейдера для выполнения ордера. По сути, умножает заявленную цену на заявленное количество, плюс включает в себя комиссию биржи.
• Заполнив ордер, остается нажать на кнопку Buy, если покупаете монеты. Или Sell, если продаете. Скорость выполнения приказа зависит от указанной цены. Если клиент покупает дороже средней по рынку или продает дешевле, то быстрая сделка гарантирована. В целом у Thodex хорошая ликвидность – ежедневный объем операций на платформе превышает 200 миллионов долларов.

Если трейдеру нужно больше гибкости, он может перейти в раздел Professional на сайте thodex.com. Он выделяется стильным темным дизайном. А еще здесь доступен график от TradingView. В него встроены различные индикаторы, пригодные для анализа цены. Расширена книга заявок и запись торгов. Есть инструменты для анализа биржевого объема. Механика обмена такая же – есть форма ордера, куда необходимо вписать параметры обмена. Но здесь доступны сделки по рыночной цене. В этом случае трейдеру не надо указывать стоимость активов – биржа сама подберет цену из книги заявок. Также можно установить Stop Price. Эта настройка позволяет автоматически отправить ордер на торги, если котировки дойдут до указанного значения, «триггера».

 

Верификация на платформе thodex.com

Сразу после регистрации клиент получает первый уровень верификации. Это базовая ступень, не требующая даже подтверждения почтового ящика.

Всего предусмотрено четыре уровня:

• Второй уровень. Понадобится подтвердить e-mail и заполнить небольшую анкету, указав страну проживания и гражданство.
• Третий уровень. Классическое подтверждение личности: биржа запросит анкету с указанием паспортных данных, сканы документов и селфи. Если клиент торгует как представитель юридического лица, то понадобится загрузить документы компании.
• Четвертый уровень. Потребуется профессиональным трейдерам, оперирующим большими объемами. Конкретного списка документов нет. Для получения четвертой степени верификации, предстоит побеседовать с представителем Тодекс, рассказать об опыте и предполагаемом объеме сделок.

Уровень верификации существенно влияет на доступные лимиты. К примеру, не подтвердив электронный адрес, вывести средства с платформы невозможно. Доступно только пополнение. На третьей ступени клиенты уже могут использовать фиатные валюты.

 

Пополнение и вывод заработка

Внести средства на баланс можно через меню Wallet. Здесь два раздела, Deposit и Withdraw. Для пополнения необходимо перейти в Deposit. Клиенту предлагается внести деньги через фиатную валюту или криптовалюту. Если не пройдена верификация до третьего уровня, то можно воспользоваться только крипто. Появляется список всех доступных альткоинов. Для примера выберем Litecoin. При первом депозите система попросит создать кошелек. Кликните на Create LTC Wallet, что сгенерировать адрес пополнения. Полученный адрес можно скопировать и вставить в стороннем кошельке, откуда будет вноситься депозит. Если используете мобильное хранилище, доступно сканирование QR-кода.

Рядом с адресом есть кнопка Refresh. Нажав на нее, клиент создаст новый адрес пополнения. При этом, все средства, отправленные как на первый, так и на второй кошельки, все равно будут заноситься на баланс пользователя. Эта функция удобна, если на стороннем хранилище есть лимиты по выводу на один адрес. Если аккаунт верифицирован до третьего уровня, пользователь может вносить депозит в фиатной валюте. Доступна только турецкая лира. При переводе денег со счета в долларах, евро или рублях, будет конвертация. Поэтому учитывайте курсы валюты при подобной транзакции. Депозит возможен отправкой на банковский счет или при помощи карты. «Кредиткой» также можно воспользоваться из меню More, раздел Buy with credit card. Здесь, помимо лиры, уже можно воспользоваться USD или EUR. Чтобы купить крипту с карты, понадобится:

• Перейти в раздел Buy with card.
• Выбрать нужную криптовалюту из предложенных на странице.
• Выбрать фиатную валюту карты из выпадающего списка Fiat.
• Указать, на какую сумму вы хотите приобрести крипту. К примеру, на 2 500 долларов.
• Либо указать, сколько монет хотите купить.
• Затем нажать кнопку Continue. Система отправит клиента в платежный шлюз, где понадобится указать данные карты и подтвердить транзакцию через SMS.

Для такого пополнения доступны не все криптовалюты, из имеющихся на бирже. Купить с карты можно только Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin, Ethereum, Ripple и Stellar. Платеж проходит через шлюз Simplex. Он взимает комиссионные в размере 5% от транзакции или 10 долларов. Плюс сама биржа также берет два процента комиссии за такую покупку (как заработать на криптовалюте?).

Комиссия криптобиржи тодекс.ком

Комиссионные на Thodex зависят от того, какой парой торгует клиент. Есть две системы комиссии. Первая – на сделки с турецкой лирой, вторая – на крипто. Базовая комиссия трейдера при использовании лиры: 0.20 – maker, 0.25 – taker. При торговле с криптовалютными парами BTC и USDT, стартовые комиссии составят 0.10% для maker и 0.15% для taker. Предусмотрена система скидок.

Как получить скидку на комиссии?

Thodex стимулирует трейдеров заключать больше сделок, поэтому от уровня объема зависит размер взимаемых комиссионных. Стандартная ставка действует, если торговый объем трейдера за последние тридцать дней не превышает 2.217 BTC. По мере увеличения ежемесячного объема, клиенты получают скидки:

• Второй уровень программы. Объем: от 2.217 до 5.544 BTC. Комиссия составит 0.09 процента для maker и 0.15 для taker.
• Третий уровень. Требования по объему: от 5.544 до 11.08 BTC в месяц. Комиссионные: 0.08% – 0.13%.
• Четвертый уровень. Нужный объем: от 11.08 до 22.176 BTC. Ставка: 0.07% – 0.11%.
• Пятая ступень: 22.176 – 55.442 BTC. Комиссионные: 0.06% – 0.10%.
• Шестая ступень: 55.442 – 110.884 BTC. Maker – 0.05%, taker – 0.09%.

Последний уровень активируется, если сумма сделок за последние тридцать дней превысит 110.884 биткоинов. Тогда с ордеров maker биржа будет взимать 0.04%, а с тэйкеров – 0,08%.

Комиссия на вывод средств

Thodex берет комиссию за вывод средств с биржи. Выводя средства в турецкой лире, пользователь заплатит 3 TRY за транзакцию. Плата за снятие в криптовалюте зависит от конкретной монеты:

• Bitcoin: 0.0007 BTC.
• Ethereum: 0.01 ETH.
• Bitcoin Cash: 0.001 BCH.
• Litecoin: 0.01 LTC.
• Dogecoin: 2.0 DOGE.
• Ripple: 1.0 XRP.
• Stellar: 0.30 XLM.

В целом, вывод с Thodex можно назвать дешевым. По Bitcoin комиссии немного завышены, есть ряд бирж, где выплата стоит 0.0005 BTC. А вот за снятия в Ripple, Dogecoin и Bitcoin Cash турецкая компания берет по минимуму.

 

Бонусы Тодекс

Thodex активно проводит акции для новых и действующих клиентов.

Раздача Dogecoin

В начале 2021 года, Thodex поддержали набирающую популярность криптовалюту Dogecoin. Руководство акции запустило раздачу монет. Чтобы получить 150 DOGE, от клиентов требовалось лишь зарегистрироваться на платформе и пройти верификацию третьего уровня. После чего, награда зачислялась на баланс. В пресс-релизе компания рассказала, что фонд акции в 2 миллиона DOGE был роздан за 68 часов. Заметив интерес трейдеров к этому альткоину, биржа повторила раздачу. Еще 2 миллиона будут распределены в период с 15 марта по 15 апреля 2021 года.

Конкурс с призами

Самая масштабная акция компании началась осенью 2020 года и завершилась в январе 2021-го. Главным призом конкурса стал автомобиль Porsche Panamera. Другие победители получили технику Apple, игровые приставки Sony Playstation, а также бонусные токены на счет. Победитель был выбран случайным образом. Участником розыгрыша мог стать любой клиент, соответствующий требованиям:

• Объем сделок в 10 000 турецких лир, прошедший верификацию третьего уровня.
• Верифицированный пользователь, участвующий в партнерской программе и приведший пять рефералов.

1 февраля компания объявила список счастливчиков. Обладателем нового Porsche стал трейдер из Турции Энгин Оздемир.

Реферальная программа

У Thodex есть партнерская программа. Подключиться к ней можно на сайте thodex.com, в разделе Affiliate. Партнер получает реферальную ссылку и код. С их помощью можно приглашать друзей торговать на биржу. Вознаграждение по программе – до 40% от комиссии со сделок приведенного реферала. При этом приглашенный клиент не теряет деньги. Он оплачивает стандартную комиссию и ее часть зачисляется партнеру.

 

Жалобы на Thodex

У Тодекс хорошая репутация. Эта платформа получает положительные отзывы от большинства пользователей. Проанализировав зарубежные площадки, собирающие оценки клиентов, можно сказать, что средний балл биржи – 4.2/5. Несколько причин, почему клиенты хвалят платформу:

• Удобный сайт и интерфейс.
• Для криптовалютной торговли не обязательна верификация.
• Есть возможность вносить депозит в фиатных валютах.
• Есть упрощенная и профессиональная вариации торгового окна.
• Хорошая ликвидность и высокая скорость обработки ордеров.
• Низкие комиссии на вывод криптовалюты, особенно альткоинов.

Из негативных моментов, описанных пользователями, выделим:

• Обязательная конвертация в турецкую лиру при фиатных депозитах. Учитывая нестабильный курс TRY, возможны потери.
• Дорогое пополнение с карты. При небольших депозитах издержки составят до 7 процентов от вносимой суммы.

Трейдеры из России и Беларуси жалуются на отсутствие русскоязычной версии сайта. Но, возможно, русский язык будет добавлен уже в этом году. Темпы международного роста биржи того требуют.

Если появятся отзывы о криптобирже Thodex, то мы обязательно опубликуем информацию в социальных сетях. Подпишитесь, чтобы ничего не пропустить!

 

Регуляция криптобиржи

Криптовалютная биржа Thodex принадлежит компании KOİNEKS TEKNOLOJİ A.Ş. Это юридическое лицо зарегистрировано в Турции и полностью подчиняется законам государства. Турецкие законы благоприятно относятся к криптовалюте. Но все равно требуют, чтобы пользователи, совершающие крупные сделки, проходили процедуру KYC. Администрация биржи, в свою очередь, хранит всю информацию о сделках и о клиентах. Компания обязуется соответствовать не только турецкому законодательству, но и мировыми практикам по предотвращению финансирования терроризма и отмывания денежных средств. Поэтому Thodex оставляет за собой право блокировать подозрительные транзакции и замораживать счета клиентов, подозреваемых в финансовых преступлениях. Кроме того, платформа сохраняет и идентифицирует IP-адрес клиентов, о чем говорится в пользовательском соглашении.

Посмотреть пользовательское соглашение на сайте thodex.com

Пользовательское соглашение thodex.com

Все клиенты, открывающие аккаунт на платформе Thodex, должны ознакомиться и согласиться с пользовательскими правилами. Гражданам США, при регистрации, предлагается еще одно соглашение. Оно написано от лица дочерней компании Thodex, зарегистрированной в штате Делавэр. Это требование американской FinSec. В соглашении, руководство биржи раскрывает деятельность компании. Уточняются понятия криптовалюты и кошелька. По правилам платформы, клиентом может стать только лицо в возрасте от восемнадцати лет. Один человек может оформить только одну учетную запись. Второй аккаунт может быть заблокирован, даже если на его балансе размещены средства.

Регистрируясь на площадке, клиенты соглашаются со всеми возможными рисками, как рыночного, так и технического характера. Биржа отказывается компенсировать любые денежные потери. В пункте 4 указывается, что работники, руководители и собственники Thodex не несут административной или уголовной ответственности за работу биржи. При этом компания берет на себя обязанность максимально защищать работу биржи и принимать меры по решению проблем и повышению безопасности платформы. В случае денежных потерь, связанных с технической неисправностью, клиентам стоит сразу же обращаться в службу поддержки компании.

Служба поддержки

В случае возникновения проблем, клиенты могут оставить реквест в разделе Support Center, нажав на кнопку Create new ticket. Еще служба поддержки принимает письма на электронные адреса:

• support@thodex.com – для технических вопросов.
• affiliate@thodex.com – для вопросов, связанных с партнерской программой биржи.

Также сотрудники компании активно ведут официальные страницы в социальных сетях Facebook, Instagram, Twitter, LinkedIn и Telegram.

 

Thodex это развод?

Тодекс – это крупнейший проект в регионе. Он начал работу еще в 2017 году, под брендом Koineks. Первый продукт компании, крипто-банкоматы, работают в Турции и по сей день. Собрав и проанализировав информацию, мы составили мнение, что Thodex – это не развод. Компания продолжает привлекать инвесторов и клиентов. О высоком уровне доверия говорит ежедневный объем торгов в 200 миллионов долларов. О юридической чистоте – наличие американской лицензии.

Thodex – одна из немногих бирж, принимающих пользователей из США. Азиатские площадки почти не работают с американцами, так как это влечет надзор американских регуляторов. Турецкая компания, по всей видимости, не боится подобных проверок. Криптобиржа сохраняет белую репутацию, работает открыто и не замечена в историях, связанных с мошенничеством или финансовыми преступлениями.

 

Заключение

Thodex – это продукт сугубо для торговли криптовалютами. Если вам нужна быстрая платформа для обмена одного альткоина на другой, то эта площадка будет интересна. Особенно, если учесть, что для крипто-трейдинга в небольших объемах не нужно проходить верификацию. Достаточно заполнения небольшой анкеты. Но Тодекс не дает большего. Здесь нет возможностей для создания пассивного дохода, вроде стейкинга или лендинга. В этом плане компания сильно отстает от многочисленных конкурентов. Возможно, по мере роста, на площадке появится сегмент P2P-сделок или DeFi. Но пока сервис ограничен трейдерскими задачами.