Как начать торговлю криптовалютами: инструкция для новичков
Цифровые деньги или криптовалюты привлекают всё больше желающих заработать. От того, насколько правильным будет начало трейдинга криптовалютами, зависит, как успешно и как долго трейдер будет торговать в дальнейшем. Итак, рассказываем о том, как научиться торговать на бирже криптовалют.
Содержание страницы
Базовая стратегия
Как зарабатывать криптовалютами? Можно как большинство держателей криптовалют-«ходлеров», — просто купить криптовалюты по определенной цене, и продать, когда цена покажется подходящей. К преимуществам этой стратегии относится то, что это простой и спокойный процесс, который не требует обучения и глубокого погружения в криптотрейдинг. Наоборот, торговля цифровыми монетами – серьёзное занятие, требующее обучения, концентрации и времени.
Топ-3 лучших криптовалютных биржи
| Биржа | Бонусы | Регистрация |
|---|---|---|
1 | До 5000 USDT Награды за торговлю для новичков | Перейти |
2 | 20 % Скидка на комиссии по промокоду SALE20 | Перейти |
3 | Нет | Перейти |
4 | 20 % Скидка на комиссии по коду K30MTGC4 | Перейти |
5 | 2 USDT Приветственный бонус | Перейти |
Торговля неизбежно будет сопровождаться стрессом и потерями, пока трейдер на разберётся, как успешно торговать на бирже криптовалют. Поэтому стоит как следует подумать, остаться мирным ходлером или подумать, как научиться зарабатывать на бирже криптовалют, если выбор сделан в пользу торговли криптовалютами. Начать учиться торговле на бирже криптовалют с нуля можно, например, с выбора кошелька.
Кошельки
Прежде всего, кошельки бывают кастодиальными и некастодиальными. Кастодиальным называется кошелёк, личные ключи от которого и функционал защиты, находятся у разработчика. Такие кошельки размещаются на криптобиржах, где, в основном, и осуществляется торговля криптовалютами. Некастодиальный кошелек — это система, ключи от которой находятся только у пользователя, в виде мнемонической фразы. Пользователь сохраняет полный контроль над средствами в кошельке и несёт полную ответственность за них.
Рис. 1
Самый надёжный, с точки зрения безопасности, криптовалютный кошелёк – бумажный. Пользователь в буквальном смысле пишет или печатает на листе бумаги приватный ключ или сид-фразу, которая генерируется, например, на сайте Bitaddress (рис. 1). Есть три вида опасности: потеря листка бумаги с ключом, вирусы на компьютере и непосредственно момент генерации ключа – в этот момент компьютер подключен к интернету и теоретически может быть атакован хакерами.
Веб-кошельки нужны пользователям, которые постоянно пользуются криптовалютой, так как такой кошелёк позволяет максимально быстро проводить транзакции. Основная опасность при использовании такого кошелька в том, что он, как и всё, что находится в интернете, может быть атакован хакерами. Поэтому очень не рекомендуется хранить на веб-кошельке большие суммы криптовалют.
Рис. 2
Мобильные кошельки, например, Trust Wallet () (рис. 2) – работают в виде приложений на смартфоне, в них удобно хранить какое-то количество монет на случай, если надо быстро перевести криптовалюту куда-то. Тоже самое, — уязвимы для атак.
Десктопные кошельки, — это программы, которые загружаются на компьютер, например, Exodus или Electrum. Они более безопасны, чем веб-кошельки и смарт-приложения, могут функционировать без интернета. Нужно только генерировать сложные пароли и не забывать их. И нельзя забывать сид-фразу, которая нужна на случай утери всех данных, чтобы кошелёк восстановить. И есть ещё более безопасные кошельки – физические носители, как Trezor () или Ledger (). Это настоящий электронный девайс, который можно носить с собой, он содержит всю необходимую информацию и может обеспечивать некоторые операции с криптовалютами.
Монеты
Все начинающие трейдеры мечтают торговать Bitcoin. Но криптовалюты одним Биткоином не ограничиваются. На агрегаторе CoinMarketCap представлено 6594 криптовалюты, так что поторговать есть чем (рис. 3). Очень многие из этих криптовалют стоят недорого, даже менее 1 доллара, и доступны практически каждому желающему.
Рис. 3
Трудность как раз в том, чтобы выбрать какая криптовалюта будет интересна с точки зрения трейдинга. То есть, она должна быть представлена на криптобиржах и быть популярной – иметь достаточную ликвидность и волатильность, чтобы можно было зарабатывать на скачках цены на коротких промежутках времени (коротких таймфреймах). И желательно, чтобы стоимость её постоянно росла в долгосрочной перспективе.
Выбирать не одну монету, а несколько, для трейдинга необходимо, — это называется диверсификацией активов. В целом, рынок крипто движется довольно слаженно, так как примерно половину его капитализации составляет биткоин, куда движется его цена, туда же движется и цена всех других валют. Но разница в динамике всё же есть. Какие-то монеты более волатильные, какие-то менее, некоторые отличаются более высокой скоростью транзакций, другие имеют выстроенную инфраструктуру, иногда какая-то криптовалюта движется противоположно тренду, некоторые монеты нужны для снижения комиссий на биржах и так далее. Диверсификация делает инвестиционный портфель трейдера более устойчивым.
Где торговать?
Торговля криптовалютами, как квалифицированный вид трейдинга, осуществляется на централизованных криптобиржах, поскольку они имеют весь необходимый для этого функционал. Есть и децентрализованные торговые площадки, но это подразумевает, что трейдер уже более-менее ориентируется на крипторынке.
К тому же на сайте биржи криптовалют есть тексты, инструкции, видео и демо-режим для торгового терминала с инструментами для технического и фундаментального анализа. Поэтому обучаться трейдингу криптовалютами и делать первые шаги в трейдинге всё же более целесообразно на централизованной бирже. Но обучение и демо-режим не самые главные требования при выборе криптобиржи, в конце-концов, обучиться можно и вне биржи.
А первым из главных требований будет — подходящая юрисдикция криптобиржи. Сейчас не все криптобиржи поддерживают торговлю во всех странах (при этом зарегистрировать на них можно) и не во всех странах разрешена деятельность всех криптобирж. Оптимально выбирать криптобиржу в той стране, где трейдер живёт и торгует, но это возможно далеко не всегда. Регистрируясь и верифицируя аккаунт, нужно быть уверенным в том, что торговля на данной конкретной бирже в том месте, где находится трейдер, не нарушает никаких законов.
Второе требование к бирже при её выборе, — безопасность. Самые безопасные криптовалютные биржи такие, которые ни разу не взламывали за много лет. И такие есть. Минусом будет, если биржу хотя бы один раз взламывали. Дело в том, что пользователи не могут проверить, был взлом реально или деньги ушли со счетов по другой причине. Поэтому лучше выбирать биржу, в истории которой не было взломов и необъяснимых пропаж криптовалют, даже если биржа компенсировала пропажу. Биржа должна указывать, где она зарегистрирована и, желательно, под контролем какого финансового регулятора находиться (но могут быть исключения, например, Binance). Срок существования биржи – тоже важный фактор, в списке топовых нет новых криптовалютных бирж 2021 года. Там будут в основном давно работающие и самые крупные криптобиржи.
Желательно, чтобы были подтверждения о прохождении независимого аудита. Сайт биржи должен начинаться, конечно, с HTTPS. Наличие перевода на тот язык, на котором торгует трейдер тоже можно считать фактором безопасности. Криптовалютная биржа на русском (рис. 4) для русскоязычного клиента – гарантия понимания того, что на ней происходит, а это залог минимизации ошибок.
Рис. 4
Из-за давления государственных регуляторов на криптобиржах практически повсеместно введена система KYC – «знай своего клиента». Криптовалютная биржа без верификации – исчезающий вид (но они ещё есть). Это означает, что начинающему трейдеру, который настроен торговать всерьёз и надолго, нужно приготовить документы, которые подтверждают, что он это он. Если есть сомнения, то нужно поискать биржу, которая даёт возможность торговать небольшими объёмами.
Где-то на бирже должна быть информация о том, как именно защищены аккаунты клиентов от взломов и как нейтрализованы уязвимости. Все топовые биржи сейчас предлагают двухфакторную аутентификацию (и лучше её не игнорировать).Ввод денег на биржу и вывод денег с биржи должен осуществляться на те платёжные системы, которыми пользуется клиент. Отдельно и очень внимательно нужно изучить комиссии, которые биржа предлагает трейдерам.
Дополнительную информацию о бирже можно почитать, что пишут о ней на профессиональных форумах, на Reddit или на Bitcointalk. Но мнение пользователей – не основной источник сведений о бирже. Потому что на форумах есть и боты, и тролли, просто разгневанные пользователи и так далее, полностью полагаться на мнение сообщества будет опрометчиво.
Тяжело в учении
Итак, биржа выбрана, проверена, кошелёк готов к приёму прибылей, с чего начинать торговать и, главное, как успешно торговать на бирже криптовалют? Уж точно не с того, чтобы пополнять баланс биржи всеми своими сбережениями и смело расставлять ордера. Как уже было сказано, криптотрейдинг — это серьёзное занятие, которому нужно учиться. Всё выше описанное – подготовительные организационные мероприятия, а не сам трейдинг. А теперь начинающий трейдер должен приняться за поиск качественных курсов по трейдингу. Хороших новости две:
- Учебных материалов по криптотрейдингу в интернете сколько угодно.
- Научиться трейдить самостоятельно без высокооплачиваемых наставников сложно, но можно.
YouTube – сейчас, вероятно, самый популярный и лёгкий метод обучения. Найти можно найти видеоролики о том, как торговать на бирже криптовалют новичку с нуля (рис. 5), и по трейдингу, в целом, и по отдельным, самым узким аспектам. Плюс видеоматериалов в наглядности – автор показывает торговый терминал и какие действия совершать, или как выводить деньги, или как ориентироваться в биржевом стакане. Часто YouTube используется для того, чтобы через ссылку вывести на более глубокие курсы. На платформе можно найти информацию, как торговать на бирже криптовалют пошаговую инструкцию, вопрос в том, будет ли она качественная. Минус в том, что загрузить уроки может любой дилетант и новичку трудно определить, насколько автор профессионален и насколько полезны его курсы. Но о хороших курсах свидетельствуют отзывы, о плохих – тоже.
Рис. 5
Большие и знаменитые онлайн-университеты, типа Udemy () или Coursera (), тоже с недавних пор предлагают курсы криптовалютного трейдинга. Скорее всего, действительно, хорошие курсы как правильно играть на бирже криптовалют будут на английском языке, — заодно хороший повод его подтянуть. Онлайн-курсы от опытных трейдеров как правильно торговать на бирже криптовалют, — оптимальный выбор.
Если это действительно профессиональные курсы, то они дают хорошо структурированную информацию о торгах на криптовалютной бирже для новичков, предотвращают ошибки, которые трудно увидеть при самостоятельном обучении, дают понимание торговой стратегии, а интерактивный характер курсов позволяет задавать вопросы и тут же получать квалифицированный ответ. Единственным минусом может быть цена курса.
И не исключено, что преподаватель окажется юзером, который научился жонглировать словами «стоп-лосс», «тейк-профит», «халвинг биткоина», «ложный пробой» и обещает однодневные курсы «как играть на бирже криптовалют для начинающих» с гарантированной прибылью и прочее. Показателем качественных курсов должны быть то, что они уже давно ведутся, есть ученики, есть отзывы от них.
Как научиться торговать на бирже криптовалют самостоятельно? Для этого есть учебники, есть видео, форумы, аналитические ресурсы, статьи опытных трейдеров как торговать на бирже криптовалют, пошаговые инструкции с фото для начинающих, видео-пособия «как заработать на криптовалютной бирже для чайников», наконец. И, как уже было сказано выше, — демо-счет на бирже криптовалют является большим подспорьем в обучении.
При выходе на реальный рынок цифровых валют помнить, что демо-режим и пособия не дают ощущения риска и не учат справляться с потерями. Поэтому начинать торговать очень осторожно, только на деньги, потеря которых не приведёт к снижению качества жизни, постоянно проводить анализ действий, работать над ошибками и постоянно повышать квалификацию. В любом случае, обучение вряд ли займёт короткий промежуток времени.