Обучение торговле криптовалютами

Обучение торговле на бирже криптовалют

Торговля криптовалютами — одно из быстро развивающихся направлений трейдинга. Она привлекает инвесторов возможностью довольно быстро получить внушительную прибыль. Но для того, чтобы торговать эффективно, нужно уделить достаточно времени обучению. И начинать надо с основ.

Криптотрейдер должен знать, что такое криптовалюты и то, как выбрать монету, подходящую для торговли.

Нужно изучить торговые стратегии, понять их преимущества и недостатки, освоить несколько из них.

Критически важно понять, как работать на рынке, уметь использовать фундаментальный и технический анализ.

Возможно, самостоятельное обучение всем тонкостям криптотрейдинга покажется слишком сложным, тогда нужно узнать критерии выбора обучающих курсов.

Трейдер должен разобраться во всём разнообразии криптобирж и выбрать одну или несколько площадок для постоянной торговли. Конечно же, он должен понимать и то, где и как хранить монеты, чтобы не потерять свой заработок.

Наконец, он должен знать основы психологии трейдинга и ключевые правила риск-менеджмента.

Обо всём этом мы и расскажем по-порядку. И начнем с вопроса о подборе монет для работы.

 

ТОП-3 криптобиржи для знакомства с рынком

 

Правильный подбор криптовалют для работы

Прежде чем начать трейдинг, нужно провести аналитическое исследование, чтобы выбрать криптовалюту или несколько монет, которыми предполагается торговать.

Впрочем, если трейдер — новичок и делает первые шаги на цифровом рынке, то для начала торгов лучше выбрать наиболее популярные активы, поскольку о них достаточно информации в интернете. Известная криптовалюта будет хорошим тренажером, т.к. именно на ней чаще всего показывают эффективность торговых стратегий, эти монеты обсуждают на форумах и в социальных сетях, их поведение более предсказуемо.

Когда период первоначального обучения трейдингу на популярных монетах завершен с положительными результатами, можно попробовать торговать другой криптовалютой.

Прежде всего, нужно оценить следующие параметры:

• как давно существует монета;
• особенности её технологии и инфраструктура: где и для чего она применяется, есть ли приложения, какова скорость транзакций, какова регулярность обновлений;
• насколько компетентна команда разработчиков, в частности, есть ли в ней известные деятели криптовалютной индустрии;
• медийный фон: представленность криптовалюты на специализированных сайтах, на форумах, динамика популярности, отзывы экспертов, отзывы рядовых пользователей, частота и характер новостей и так далее.

Далее проводится более подробный анализ наиболее интересных монет. В оценке криптовалют нужно учитывать следующие факторы:

• В чем особенность криптовалюты, для чего она создана, какова ее полезность – это позволит определить её перспективы, применимость для трейдинга;
• Торгуется ли монета на биржах: очевидно, вкладывать деньги следует в активы, в которые инвестируют на нескольких, лучше на многих, криптобиржах;
• Количество монет: если цифровой валюты на рынке уже много, то цена ее невелика и не будет большой в перспективе;
• Эмиссия: если запрограммирована эмиссия монеты в большом объеме на длительную перспективу, то её стоимость если и будет расти, то медленно и несильно; наоборот, если её эмиссия ограничена, то цена будет расти, особенно, если большая часть валют уже эмитирована;
• Майнинг: чем более сложный и энергозатратный процесс работы здесь, тем выше цена монеты;
• Чем выше цена актива, тем выше риски коррекции – заработки могут быть большими, как и потери;
• Чем ниже цена криптовалюты, тем легче она для трейдинга и, теоретически, выше потенциал её роста и меньше риски;
• Капитализацию (Market Cap): проверить этот параметр можно на сайте coinmarketcap.com. Для трейдинга, как считается, больше подходят монеты ТОП-100 списка; интерфейс сайта Coinmarketcap с основными рыночными параметрами криптовалют выглядит так:

• Объем (Volume) торгов в течение 24 часов, — чем он больше, тем лучше для работы в краткосрочной перспективе;
• Волатильность – ключевое качество криптовалют, которое и позволяет трейдерам заработать на этом рынке; чем выше этот показатель, тем больше возможностей получить прибыль на короткой дистанции; колебания цены оценивают на коротком отрезке времени, но анализируют и динамику на протяжении 3 месяцев, полугода и года; также нужно учитывать то, насколько она соответствует общему тренду рынка;
• Соотношение риска и прибыли, которое определяется: по минимальной цене — риск падения стоимости до этого уровня; по максимальной цене – потенциальная прибыль за период времени (полгода или год); трейдер сам определяет данные, ориентируясь при этом на то, с какими параметрами следует начинать торги. Оптимальным решением считается ситуация, когда потенциальная прибыль превосходит риски в 5 раз.

После определения главных параметров криптовалюты стоит оценить дополнительные факторы, которые влияют на динамику её цены. Например, её анонимность может рассматриваться как дополнительное преимущество.

Получив опыт в торговле криптовалютой, нужно пристальнее присматриваться к новым монетам, чтобы не пропустить многообещающий актив. Новые валюты могут превосходить по полезности условно старые: если они разработаны с учетом недостатков популярных активов и если сообщество оценит их прогрессивные качества, то они могут сильно вырасти в цене.

 

Торговые стратегии: что это такое и какими они бывают

В торговле криптовалютами трейдер использует различные данные, которые должны сделать работу более эффективной. Для этого необходимо структурировать анализ материала, выбрать наиболее информативные инструменты, отработать систему реагирования на сигналы, корректировать свои действия в соответствии с результатами. То есть, разработать торговую стратегию.

Популярные стратегии

Торговая стратегия упорядочивает торговлю, делает её удобной для анализа. Внесистемные действия никогда не приведут трейдера к стабильным положительным результатам.

Криптотрейдинг существует достаточно давно для того, чтобы участники рынка определили шаблонные стратегии, с которых удобно начинать торговлю новичку. Впоследствии, когда он хорошо освоит одну или несколько наиболее часто используемых стратегий, сможет разработать индивидуальную методику.

Все стратегии криптотрейдинга можно разделить на два основных вида: учитывающие временные параметры и анализирующие рыночную ситуацию.

Среди стратегий по временным параметрам нужно отметить следующие:

• Внутридневная торговля: аналог обычного рабочего дня, когда трейдер открывает и закрывает позиции в течение дня или суток. Выходя из торгов, он закрывает все позиции до следующей сессии. Одна из самых распространенных и довольно прагматичных стратегий. Цена криптовалюты может резко измениться за ночь и закрытие всех позиций предотвращает убытки. Но с другой стороны, трейдер не получит и прибыли, которая бы ждала его, если бы он верно спрогнозировал резкое движение цены.
• Позиционная торговля: при такой стратегии трейдер работает только в определенный момент времени, например, при развороте тренда. С достаточной достоверностью предугадать события на крипторынке невозможно, если трейдер прогнозирует разворот, то он начинает торговать в любое время, когда это происходит. Такая стратегия имеет определенные достоинства: игрок рынка работает с одним фактором, который легко идентифицируется, он использует немного инструментов, реагирует однообразно и ошибается реже. Но при этом он упускает возможность заработать деньги вне события, на которое он ориентируется в данный момент.
• Свинг-трейдинг: торговля здесь осуществляется в рамках определенного продолжительного цикла от 10 часов до нескольких дней. Трейдер выставляет позицию в начале сделки, дожидается окончания цикла, выставляет еще одну позицию и фиксирует доход. Так, он работает с циклами спада или роста цены монеты, периодом повышенной волатильности или флэта. К преимуществу этой стратегии относится то, что в значительной мере циклы подчиняются закономерностям и итоги торговли здесь более предсказуемы. С другой стороны, криптотрейдер не зарабатывает на коротких резких колебаниях цены, которые очень характерны для виртуальных монет.
• Скальпинг: криптотрейдер пытается заработать на каждом движении цены. Это высокочастотная торговля, основанная на поверхностном анализе рынка. Минимальные колебания курса криптовалюты наблюдаются всегда, поэтому скальпинг возможен в любое время. Стратегия требует постоянного внимания трейдера, умения быстро прогнозировать ситуацию и реагировать на её смену, что приходит только с опытом.

Среди трейдинговых стратегий, которые основаны на анализе рыночной ситуации, следует отметить:

• Трейдинг на откате: инвестор отслеживает момент небольшой коррекции после максимальной или минимальной цены в рамках тренда. Например, стоимость монеты стабильно растёт, господствует восходящий тренд, но непрерывный рост любого актива невозможен, в какой-то период происходит коррекция – небольшое снижение цены. Именно в этот момент трейдер покупает криптовалюту, а монета возвращается к восходящему тренду. С учетом цен на многие криптовалюты даже небольшая коррекция может принести инвестору значительную прибыль, но эта стратегия требует от него очень хорошего понимания рынка.
• Трейдинг на отскоке: реализуя эту стратегию, игрок дожидается такой отметки на падающем тренде, после которой, как следует из анализа ситуации, цена начнет расти – это и называется отскоком. После этого он может продать криптовалюты по более высокой цене. Эта методика также предполагает очень хорошее знание рынка.
• Импульсная торговля: чтобы работать по этой стратегии, трейдер должен увидеть импульс – определенное движение курса цены в сторону роста или снижения без коррекции. В этом случае он покупает актив в начале восходящего импульса или продаёт в начале нисходящего.
• Трейдинг на прорыв: эта стратегия подразумевает точный прогноз момента прорыва – такого уровня цены, «пробив» который, тренд меняется. То есть, если речь идет о нисходящих тенденциях, то трейдер определяет, когда цена пробила нижнюю отметку и покупает актив по наименьшей цене, а цена устремляется в рост.

Методик работы на крипторынке гораздо больше, но перечисленные здесь варианты, по сути, — это готовые торговые шаблоны, пользуясь которыми, трейдер может создать индивидуальную стратегию. При этом, он может и не разрабатывать что-то новое, а использовать уже проверенные методы.

Считается, что для эффективной торговли трейдеру достаточно освоить не более пяти стратегий, но для некоторых криптовалют хватит и 1-2-х. Некоторые инвесторы обходятся и одной системой, применение которой доводят до совершенства.

Выбирая стратегию, трейдер исходит из того, какой криптовалютой он планирует торговать, из состояния рынка цифровых активов, своих финансовых возможностей и целей, которые он перед собой ставит.

 

Технический и фундаментальный анализ

Чтобы криптотрейдинг был эффективен, нужно внимательно изучать рынок. Есть два вида анализа, которые позволяют в той или иной мере прогнозировать цену криптовалюты и динамику её развития — технический и фундаментальный анализ. Рассмотрим их подробнее.

Фундаментальный анализ

Этот вид анализа сконцентрирован на факторах, которые, как считается, определяют динамику стоимости криптовалюты. В частности, трейдер изучает особенности монеты – практическое применение, популярность, медиафон, вовлеченность в реальную экономику и многое другое.

Фундаментальный анализ более трудоемкий и сложный, поскольку требует знания и понимания многих факторов крипторынка и реальной экономики, взаимосвязей между ними. При правильном использовании он позволяет оценивать стоимость актива в сравнении с его спекулятивной ценой. Трейдер может определить переоцененные и недооцененные криптовалюты, использовать эту информацию при торговле.

Одно из положений фундаментального анализа гласит о том, что цена криптовалюты устанавливается спекулятивно во время торгов в ограниченное время, то есть она больше или меньше какой-то реальной её стоимости. Однако в длительной перспективе она неизбежно достигает объективных значений. Определение этого показателя и есть цель трейдера, проводящего фундаментальный анализ. Его последователи полагают, что только он позволяет достаточно точно прогнозировать динамику стоимости криптовалют.

У этой методики есть ряд недостатков. В частности, фундаментальный анализ предполагает изучение большого количества факторов. Реальность крипторынка такова, что точная взаимосвязь между ценой и определенными фактами является предметом дискуссий. Сам по себе большой выбор факторов затрудняет поиск действительно значимых из них и может оставить за пределами анализа актуальные факторы. Это приведет, допустим, к тому, что трейдер проанализирует массу ненужной информации и упустит самое главное.

Интерпретация материалов тоже представляет для игроков значительные сложности, нет каких-либо устойчивых правил их оценки, поэтому трейдеры трактуют одни и те же факторы по-разному.

Технический анализ

Технический анализ предполагает прогнозирование стоимости криптовалюты на основе информации графиков цен и биржевого стакана. Последователи теханализа считают, что в динамику цены уже включены все влияющие на неё факторы и нет необходимости изучать каждый из них отдельно, не нужно искать причины, почему цена изменилась или может измениться в будущем. Вместо этого следует сконцентрироваться на динамике цены и объема торгов криптовалютой.

Индикаторы на графике криптобиржи Kraken

Согласно основному положению теханализа, совокупность изменений спроса и предложения за определенный период времени формирует тренды – нисходящий или восходящий, краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные. Если спрос и предложение на криптовалюты уравновешены, отмечается боковое движение цены с небольшими колебаниями, которое называют «флэт».

Также считается, что условия развития рынка повторяются и, соответственно, повторяется динамика цен. Это позволяет применять в трейдинге схемы работы, которые уже неоднократно использовались. В теханализе отслеживают такие показатели, как изменение стоимости, объем и динамика торгов, соотношение предложения и спроса с помощью линий поддержки и сопротивления и ряда других данных, фигур — устойчивых и повторяющихся паттернов, индикаторов, таких, как «скользящие средние», которые показывают усреднённую цену криптовалюты за определенное время, японских свечей, графиков объема торгов и др.

Недостатки такого анализа связаны с тем, что предсказать движение стоимости криптовалют невозможно. Рынок может двигаться в полном соответствии с ожиданиями трейдера, а потом резко измениться по совершенно неизвестной причине.

 

Какие бывают курсы трейдинга и нужны ли они начинающему трейдеру?

Трейдинг криптовалютами требует знания и понимания процессов, которые происходят на рынке криптовалют, методов анализа и стратегий торговли.

Когда начинающий трейдер начинает искать необходимую информацию, он сталкивается с большими трудностями. С одной стороны, информации по криптотрейдингу очень много. С другой стороны, при ближайшем рассмотрении оказывается, что мало действительно полезной информации.

В поисках знаний многие трейдеры приходят к необходимости пройти курсы у профессиональных игроков рынка или в компаниях, которые занимаются обучением.

Курсы могут быть онлайн или офлайн, платные и бесплатные, индивидуальные и групповые, углубленные или ускоренные, некоторые курсы даже выдают дипломы и гарантируют возврат средств если ученик, используя стратегию, преподаваемую на курсах, вышел в убыток.

Курсы могут быть эффективными, а могут быть просто способом выманить у начинающего трейдера деньги, — если курсы платные. Бесплатные курсы, скорее всего, не будут очень уж полезными, так как трейдеры не склонны делиться действительно полезной информацией бесплатно. Да и платно не очень откровенны.

В любом случае, какими бы курсы ни были, основной критерий их выбора  – успешный опыт трейдинга у преподавателя или обучающей компании и активность сообщества, которое сложилось вокруг тренера или компании. Практический опыт важен потому,  что трейдинг это практика, практика и ещё раз практика, хотя изучение всё равно начнётся с теории, которая у всех своя, так как единой общепринятой теории криптовалют нет.

Среди курсов, которые хорошо представлены в интернете, можно назвать:

Платные курсы

• Школы трейдинга криптовалют (перейти на сайт);
• Школа трейдеров криптовалют Намана (перейти на сайт);
• Платные курсы Владимира Баженова (перейти на сайт);
• Платное индивидуальное обучение трейдингу онлайн Станислава Станишевского (перейти на сайт).

Бесплатные курсы

• Бесплатный онлайн-курс Crypto Samurai (перейти на сайт);
• и ряд других.

Выбирая курсы, нужно точно представлять себе цели обучения и свой уровень компетентности. Если нет никакого представления о рынке криптовалют, то нужно выбирать курсы, которые дают представление об этой индустрии с нуля. Лучше такие же курсы выбирать тем, кто уже пробовал работать на крипторынке и этот опыт был неуспешным, и тем, кто раньше немного работал с другими активами.

Более узконаправленные курсы нужны трейдерам, которые имеют представление о рынке, уже попробовали торговать, и уверены, что хотят продолжать, а также трейдерам, которые имеют результативный опыт торговли другими активами.

При обучении на курсах нужно акцентировать внимание на освоении  последовательности действий при входе на рынок, на типичные ошибки и способы их избегания или коррекции. Важно научиться определять риски и освоить основные аналитические инструменты.

На что не нужно надеятся при выборе курсов? На то, что после курсов обязательно будет быстрый успех. Курсы, которые гарантируют огромные прибыли в результате обучения – не те, которым стоит доверять. Ни один трейдер не минует потерь, начиная реальные торги. Хорошие курсы дают много, но 90% обучения – постоянная самостоятельная практика.

Можно ли обучиться криптотрейдингу изначально самостоятельно? Можно и этот способ остается самым популярным.

Относительно массовый интерес к криптотрейдингу возник недавно и большинство, если не все, существующие успешные трейдеры обучались самостоятельно, так что этот путь гарантированно  может привести к хорошим результатам.

Но, понятно, что самостоятельное обучение — более сложный и рискованный метод по сравнению с обучением на качественных курсах. Основной проблемой является трудность выбора действительной ценной информации.

Среди доступных начинающему трейдеру материалов: обучающие статьи и рассылки сайтов криптовалютной индустрии, специальная литература, огромное количество видеороликов в ютубе (к ним нужно относиться с с особой осторожностью), специализированные форумы, чаты криптотрейдеров.

 

Обучение торговле криптовалютой с нуля

Прежде чем приступать к трейдингу криптовалютами, нужно получить базовые знания об этом рынке, о криптовалюте, которой планируется торговать, о факторах, влияющих на динамику цен.

Основы рынка

Здесь начинать работу следует с изучения самых основных понятий. Среди них: блокчейн или технология распределительного реестра данных, смарт-контракт, криптовалюта, форк, альткоин, майнинг.

Некоторые трейдеры-новички не считают нужным вникать в особенности криптовалютной индустрии и это негативно сказывается на результативности торгов, так как без понимания базовых основ намного сложнее прогнозировать движение цен активов.

В то же время инвестору нет необходимости глубоко погружаться в технические особенности криптовалют и блокчейна, так как пользы эти знания для торговли не несут.

Важно детально разобраться в работе криптобирж, — как вносить деньги на счет, покупать валюты, на каких условиях выводить доход, с какими комиссиями. Нужно выбрать ресурс или даже несколько платформ, на которых предполагается торговать активами.

Также необходимо разобраться в работе криптовалютных кошельков, выбрать из них наиболее подходящий для вас.

Динамика сделок на бирже Binance

Основы трейдинга

Разобравшись в основах крипторынка, нужно переходить на следующий этап – теоретической подготовке к торгам. Начать следует с изучения терминологии и сленга: узнать, кто такие быки,  медведи, хомяки, бросок кобры, ордер, памп и дамп, хай (пик), дно, лонг, шорт, качели и так далее.

Свободное владение терминологией позволит читать форумы трейдеров и чаты криптобирж, в которых общаются игроки, а это необходимо для более глубокого понимания цифрового трейдинга.

Хаотичная торговля на крипторынке быстро приведет к поражению, поэтому каждый начинающий трейдер должен ознакомиться с основами фундаментального и технического анализа, стратегиями. Перед тем, как инвестировать средства на криптобиржи и начинать торговать, нужно уметь проводить анализ цены и объема торгов монеты, пользоваться графиками, заключать сделки, анализировать результаты и корректировать свои действия.

Подготовка

Перед тем, как приступать к реальным торгам с конкретной криптовалютой, нужно узнать о ней как можно больше, оценить то, какое место на рынке она занимает, создано ли обширное сообщество вокруг нее, насколько активно она торгуется и на каких биржах, какова скорость транзакций, каков её медиафон. Также стоит оценить историю динамики её цены.

Монет на крипторынке более 1500, каждая из них имеет своих сторонников, но считается, что результативно торговать можно только валютами из ТОП-150. Новичкам рекомендуется начинать с самых известных из них, поскольку информации в сети о них много, полностью доступна аналитика, мнения экспертов и ведущих трейдеров. Сложностью в этом случае будет выбор достоверной информации.

Ошибки новичков

В начале такой работы ошибки практически неизбежны, да и у опытных трейдеров они случаются регулярно. Тем не менее, перед торгами нужно знать о типичных ошибках, которые обусловлены непониманием специфики трейдинга криптовалютами.

1. Недостаток концентрации: новички недооценивают скорость и масштаб изменений цен на валюты. В рамках выбранной стратегии концентрацию терять нельзя, всегда нужно быть готовым определить ситуацию на рынке и правильно отреагировать на неё;

2. Стремление «отыграться»: потери при трейдинге криптовалютами неизбежны, однако новички часто теряют самообладание и пытаются компенсировать убытки, что приводит к ещё большим потерям;

3. Использование одной стратегии: одна торговая система может быть эффективной, но только если ей пользуется уже опытный трейдер. Начинающие игроки работают с одной стратегией, потому что опасаются пробовать другие. Это также ведёт к убыткам;

4. Недооценка серьёзности трейдинга: криптовалюты — высокорискованный актив, попытки заниматься торгами как развлечением ведут только к потерям.

 

Краткий обзор криптобирж

Криптовалютная биржа — это то место, где инвесторы торгуют цифровыми монетами. Всего в мире от 200 до 500 криптобирж, но основной поток валют распределяется между крупнейшими из них. Здесь пытается разбогатеть подавляющее большинство криптотрейдеров. Расскажем о наиболее популярных на сегодняшний день биржах.

Poloniex

Пользуется большой популярностью у профессиональных трейдеров, поскольку на ней доступны для торгов 90 цифровых монет. Также здесь действуют довольно лояльные комиссии, которые зависят от объёмов торгов, но для маркет-мейкеров они едва ли не нулевые, — до 0,15%. Для трейдеров с небольшим объемом торгов комиссии составляют 0,25-0,05%. Определённые трудности связаны с тем, что с недавних пор биржа предоставляет услуги только клиентам из стран, которые не находятся под американскими санкциями. Ресурс располагает необходимым аналитическим инструментарием для работы.

К преимуществам Poloniex, помимо большого выбора криптовалют и комфортных комиссий, относят быструю регистрацию, высокую ликвидность, защищённость платформы.

• Дата основания: 2014 г.;
• Юрисдикция: США;
• Верификация: обязательна для торговли и вывода средств;
• Вывод и ввод фиата: доступен банковский перевод;
• Комиссии: комиссии зависят от статуса клиента;
• Торговые пары: более 30;
• Языки: английский, японский;
• Уровень безопасности: наивысший;
• Особенности: ограниченные варианты вывода средств, сложность трейдинга, биржа рассчитана на профессионалов;
• Подробный обзор и отзывы: /review/poloniex/;
•  Сайт: https://poloniex.com/.

Bitfinex

Гонконгская криптобиржа Bitfinex — это популярная площадка, предлагающая 45 цифровых монет для трейдинга, в том числе и фиатные валюты. Здесь есть особенности, на которые следует обратить внимание. Первая — трудоёмкая система регистрации на бирже. Это связано с тем, что раньше Bitfinex была не раз взломана с большими потерями для клиентов. Сейчас претензий к её безопасности нет, но зарегистрировать аккаунт довольно сложно. Вторая особенность — Bitfinex тесно связана с токенами Tether, которые формально привязаны к доллару, но точно неизвестно, обеспечены ли они им. Если биржа имеет возможность эмитировать эти токены, то она может масштабно влиять на крипторынок в целом.

• Дата основания: 2012 г.;
• Юрисдикция: Британские Виргинские острова;
• Верификация: обязательная;
• Вывод и ввод фиата: доступны банковские переводы;
• Комиссии: на пополнение 0.01%, за вывод – зависит от криптовалюты, торговая до 0,2%;
• Торговые пары: более 30;
• Языки: английский, китайский, русский;
• Уровень безопасности: наивысший;
• Особенности: предоставляет большие возможности для трейдинга, при этом система верификации трудоёмкая, комиссии на вывод через банки высокие;
• Подробный обзор и отзывы: /review/bitfinex/;
• Сайт: https://www.bitfinex.com/.

Kraken

Kraken – старейшая криптобиржа в мире, которая базируется в США, но лидирует по объему торгов в евро. Её отличительная черта – серьёзная репутация: площадка не замечена в скандалах или сомнительных проектах и манипуляциях, характерных для криптовалютной индустрии. На бирже доступно более 50 цифровых монет и пять фиатных валют для торгов. К преимуществам относятся: высокая ликвидность, большой набор инструментов для трейдинга, в том числе возможность торговать с кредитным плечом, устанавливать отложенные ордера.

• Дата основания: 2011 г.;
• Юрисдикция: США;
• Верификация: не обязательна;
• Вывод и ввод фиата: доступны банковские переводы;
• Комиссии: на пополнение нет, на вывод — размер сбора зависит от криптовалюты, торговая комиссия — до 0,26%;
• Торговые пары: более 50;
• Языки: английский;
• Уровень безопасности: наивысший;
• Особенности: площадка рассчитана на профессионалов, торговать на бирже сложно, в то же время возможно проводить крупные сделки анонимно;
• Подробный обзор и отзывы: /review/kraken/;
• Сайт: https://www.kraken.com/.

Bittrex

Криптобиржа Bittrex также традиционно находится в списке популярных трейдинговых площадок. Представляет для торгов более 200 пар виртуальных валют. За всю историю на биржу ни разу не покушались хакеры, так как она создана специалистами по безопасности крупнейших IT-компаний мира. Пользователь может создать здесь даже анонимный аккаунт. Отметим большой выбор инструментов технического анализа. Однако здесь нет возможности маржинальной торговли и иногда бывают проблемы с ликвидностью, что задерживает обработку объёмных сделок. Не всем нравится фиксированная комиссия за транзакции и ограниченный выбор языков интерфейса.

• Дата основания: 2014 г.;
• Юрисдикция: США;
• Верификация: обязательной верификации нет;
• Вывод и ввод фиата: доступны переводы банковскими картами;
• Комиссии: на пополнения нет, на вывод — есть, размер зависит от криптовалюты, торговая комиссия — 0,25%;
• Торговые пары: более 200, есть фиат;
• Языки: английский;
• Уровень безопасности: наивысший;
• Подробный обзор и отзывы: /review/bittrex/;
• Сайт: https://bittrex.com/.

Binance

Биржа основана в Гонгконге в 2017 году, она вышла на лидирующие позиции рынка, скорее всего, благодаря притоку клиентов после запрета торговли криптовалютой в континентальном Китае. Её особенность — собственная валюта BNB, которая была выпущена с помощью ICO для проекта криптобиржи. Сейчас её использование позволяет трейдерам снизить комиссии вдвое. Хотя комиссии и в других активах сравнительно невелики: 0,1% от сделки – это одно из преимуществ биржи. Также отметим отсутствие необходимости верификации при выводе до двух биткоинов в сутки. Среди недостатков — вывод в фиат невозможен, время от времени биржа без предупреждения увеличивает минимальную сумму сделок.

• Верификация: обязательной верификации нет;
• Вывод и ввод фиата: QIWI, ЯД, Webmoney, Skrill/Moneybookers, Neteller, Visa/MasterCard;
• Комиссия на вывод: есть, торговая комиссия 0.1%;
• Торговые пары: около 400 криптовалют, фиата нет;
• Языки: английский, китайский, русский;
• Уровень безопасности: высокий;
• Подробный обзор и отзывы: /review/binance/;
• Сайт: https://www.binance.com.

EXMO

Эта криптобиржа пользуется популярностью преимущественно среди трейдеров постсоветского пространства в том числе потому, что здесь нет обязательной верификации, но есть перевод функционала сайта на русский и украинский языки. На бирже представлено 25 криптовалют и 77 торговых пар. К её недостаткам относятся: ограниченное количество инструментов для теханализа, невыгодные условия вывода маленьких сумм.

• Дата основания: 2014 г.;
• Юрисдикция: Великобритания;
• Верификация: обязательной верификации нет;
• Комиссии: за пополнение нет, за вывод — от 0% до 6%, торговая — 0,2%;
• Языки: английский, китайский, французский, немецкий, русский, украинский, польский, французский, немецкий;
• Уровень безопасности: высокий;
• Особенности: есть зеркало для пользователей стран, где работа биржи может быть заблокирована;
• Подробный обзор и отзывы: /review/exmo/;
• Сайт: https://exmo.me.

CEX.IO

Криптобиржа Cex.io выросла из площадки облачного майнинга, сейчас это полноценная трейдерская платформа. К преимуществам относятся: возможность широко использовать для вывода банковские карты Visa/Mastercard и банковские переводы после верификации пользователя; низкие, до нулевых, комиссии. Кроме того, на криптобирже есть опция алгоритмической торговли, можно устанавливать отложенные ордера. Комиссии за обмен монет считают высокими, а выбор криптовалют — недостаточным.

• Дата основания: 2013 г.;
• Юрисдикция: Великобритания;
• Верификация: обязательной верификации нет;
• Вывод и ввод фиата: доступны банковские переводы;
• Комиссии: за пополнение нет, за вывод — до 1%, торговая — до 0,25%;
• Валюта: более 20 торговых пар, в том числе и фиат;
• Уровень безопасности: высокий;
• Подробный обзор и отзывы: /review/cex-io/;
• Сайт: https://cex.io/.

HitBTC

HitBTC зарегистрирована в Гонконге, поддерживает более 700 криптовалют. Для работы здесь не нужна верификация, есть демо-сервис, который позволяет протестировать функционал до начала реальных торгов. На бирже можно вести маржинальную торговлю через MetaTrader 4, отмечаются и довольно низкие комиссии.

• Дата основания: 2014 г.;
• Ввод и вывод фиата: переводы SWIFT USD, SEPA EUR;
• Комиссии: за пополнение — 0.0006 ВТС, за вывод — 0.001 BTC, торговая — 0.1%;
• Языки: английский, китайский;
• Уровень безопасности: высокий;
• Особенности: демо-счет;
• Подробный обзор и отзывы: /review/hitbtc/;
• Сайт: https://hitbtc.com/.

BitMEX

Эта криптобиржа тоже зарегистрирована в Гонконге. Её особенности: ввод и вывод возможен только криптовалютами, нет комиссии на пополнение, нет комиссии на вывод, небольшая торговая комиссия. Недостаток BitMEX в том, что ввод и вывод возможен только в биткоинах.

• Дата основана: 2014 г.;
• Юрисдикция: Гонконг;
• Верификация: отсутствует;
• Ввод-вывод: только криптовалюта;
• Комиссии: на пополнение и вывод нет, торговая — до 0.25%;
• Уровень безопасности: высокий;
• Особенности: большие возможности для трейдинга криптовалютами, вывод и ввод капитала на платформу только в цифровых активах;
• Подробный обзор и отзывы: /review/bitmex/;
• Сайт: https://www.bitmex.com/.

Bitstamp

Криптобиржа Bitstamp поддерживает немного криптовалют, а также доллар и евро, пользуется достаточно высокой популярностью. Верификация здесь обязательна, это можно отнести и к достоинствам и к недостаткам платформы. Простой интерфейс — преимущество проекта, он удобен и новичкам и опытным трейдерам.

• Дата основания: 2014 г.;
• Юрисдикция: Гонконг;
• Верификация: не обязательна;
• Ввод и вывод: только криптовалюта;
• Комиссии: на пополнение и вывод нет, торговая — до 0,25%;
• Языки: английский, китайский, русский, корейский, японский;
• Уровень безопасности: высокий;
• Сайт: https://www.bitstamp.net/.

LiveCoin

Криптобиржа LiveCoin работает с 150 криптовалютами, обязательной верификации на площадке нет. На площадке реализован большой выбор способов вывода денег, в систему сложно вводить фиат для торгов, есть высокие комиссии при выводе в некоторые валюты.

• Дата основания: 2013 г.;
• Юрисдикция: Великобритания;
• Верификация: обязательной верификации нет;
• Ввод и вывод: Яндекс Деньги, Киви, Вебмани;
• Комиссии: на пополнение нет, на вывод — до 6%, торговые — до 0,18%;
• Торговые пары: более 300, в том числе и фиат;
• Языки интерфейса: китайский, турецкий, французский, русский;
• Уровень безопасности: высокий;
• Особенности: реферальная программа с высокими комиссионными и тотализатор на курс биткоина;
• Подробный обзор и отзывы: /review/livecoin/;
• Сайт: https://www.livecoin.net/.

 

Как хранить криптовалюту

Способов хранения криптовалюты немного, трейдер выбирает актуальный способ, исходя из целей, которых он планирует достичь на крипторынке. Если предполагаются постоянные торги, то значительную часть средств придется хранить на счету биржи. Большинство таких платформ позволяют конвертировать криптовалюты в фиат и выводить деньги через банковские карты или переводы.

Но вряд ли кто-то из трейдеров хранит все свои криптовалюты на бирже. Почти все они подвергались результативным атакам хакеров и на них были технические сбои. То есть риск потери денег на криптобирже есть всегда. Каждый раз начинать трейдинг с покупки цифровых денег на фиат нецелесообразно, так как эти монеты волатильны. Поэтому на биржу трейдеры заводят часть средств, а прибыль выводят в криптовалютах на кошельки.

Кошельки бывают горячие и холодные. Горячие могут использоваться с подключенным интернетом на компьютере или смартфоне. По сути, это хорошо защищённый интернет-сервис, преимущество которого — возможность быстро перевести средства на биржу или с неё. Для идентификации используется приватный ключ, который хранится в облаке. Достоинства такого решения оборачиваются его недостатками: если нет интернета, сервис недоступен, кошелёк могут вскрыть, смартфон можно потерять и так далее.

Холодный кошелёк — это программа, устанавливаемая на компьютер или внешний носитель. Десктопный кошелёк может быть «толстым» или «тонким». Толстый потребует много места на компьютере, потому что содержит в себе весь блокчейн определенной криптовалюты и этот блокчейн будет постоянно обновляться. «Тонкий», напротив, не занимает много места, но считается менее надёжным. Холодные кошельки могут функционировать без подключения к сети, но, понятно, что без интернета вывести с них деньги нельзя. На таком кошельке деньги находятся в полной сохранности. Проблемы в данном случае может создать пользователь сам: забыть пароль, идентификационную информацию.

Аппаратный кошелёк представляет собой аналог флэш-карты, его можно использовать на любом компьютере, носить с собой как обычный кошелёк. Очевидно, что его можно просто потерять, — в этом и есть его основная проблема. Также могут возникнуть большие трудности с восстановлением доступа к нему в случае утери идентификационных данных.

В настоящее время к наиболее популярным криптовалютным кошелькам относятся:

• Jaxx, десктопный, мобильный и в виде расширения Google Chrome кошелёк;
• Holy Transaction, онлайн-кошелёк;
• Exodus, десктопный кошелёк;
• Cionomi, мобильный кошелёк;
• Coinbase, онлайн-кошелёк;
• KeepKey, аппаратный кошелёк;
• Ledger Nano, аппаратный кошелёк;
• Trezor, аппаратный кошелёк.

 

Психология трейдинга

Психология имеет часто ключевое значение в трейдинге криптовалют. Прежде всего речь идёт о необходимости устойчивости в периоды резкого изменения стоимости цифровых монет. Проще говоря, трейдеру нужно иметь крепкие нервы тогда, когда цена актива сильно растёт или, наоборот, падает. Здесь важно знать несколько важных правил, которые позволят сохранить психологическую устойчивость при любом развитии ситуации на рынке.

Не жадничать

Чаще всего жадность проявляется тогда, когда цена криптовалюты быстро и устойчиво растет и трейдер не продаёт монеты, а докупает их, так как ждет некоей наивысшей цены. Но в реальности он часто дожидается спада цены, а затем и обвала цены актива. На крипторынке нет возможности точно предсказать движение цены валюты, поэтому «лучше синица в руках, чем журавль в небе» — оправданная тактика. Ещё одно проявление жадности – скупка монет, которые по каким-то причинам кажутся перспективными, но не являются таковыми. Чтобы избежать этого, нужно изначально оценивать каждый криптоактив скептически, не поддаваясь ажиотажу, рекламе и обещаниям быстрой прибыли.

Терпение

Трейдеру не нужно спешить ни с покупкой, ни с продажей монет – не нужно сбрасывать их при малейших признаках роста, не нужно устраивать массовую скупку валют, когда цена немного сдвинулась вниз. Колебания на крипторынке бывают быстрыми и значительными, но они всё же не мгновенные, время на рациональную оценку ситуации есть всегда. Кроме того, в настоящее время тенденции здесь длятся месяцами.

Стакан заявок Poloniex

Стакан заявок

Стакан заявок – основной источник информации, который может быстро остудить эмоциональный порыв трейдера. Например, если в колонке на продажу криптовалюты показан избыток монеты, а на покупку — дефицит, то продать её по хорошей цене не удастся, возможно, она вообще утеряла перспективы или была изначально скамом и волноваться по поводу дальнейших действий не нужно. Необходимо внимательно изучать актив перед покупкой.

Объём и капитализация

Капитализация и объём торгов криптовалюты прямо свидетельствуют о её перспективности. Если показатели высоки, это говорит о востребованности монеты и её высокой цене. Понимание этой закономерности позволит не тратить время и энергию на эмоции.

Как вывод, здесь можно сказать, что залог психологической устойчивости криптотрейдера — тщательный анализ ситуации на рынке.

 

Риск-менеджмент

Риск-менеджмент должен быть в основе трейдинга цифровыми монетами, но парадокс в том, что мало кто уделяет этому внимания. Криптоинвесторы выявили определённые закономерности, которые позволяют сделать торговлю криптовалютами менее рискованной.

Считается, что сигналы, которые указывают на рост или снижение цен на криптовалюты, достоверны максимум на 70%, не выше. Таким образом, нельзя закладывать в сделку или их серию весь депозит. Всегда нужно оставлять запас денег как гарантию возможности отыграться при негативном исходе торгов.

Как показывает опыт трейдеров, не рекомендуется закладывать на одну монету более 10% торгового депозита и более 50% на все коины инвестиционного портфеля. Это несколько снизит размер прибыли, но позволит минимизировать потери в случае снижения цены.

Средний риск на одну сделку не должен превышать 1-4%, при большой уверенности. Можно зайти в сделку и с риском 5%, но только при полном понимании того, что торги окончатся успехом. В любом случае нужно быть готовым к неожиданным потерям.

Считается, что в случае твёрдой уверенности в нисходящем тренде нельзя продавать более 20% депозита.

Рекомендуется поделить криптовалюты на две части – торговый депозит и инвестиционный портфель. Соотношение монет устанавливается в зависимости от целей трейдера. В инвестиционный портфель зачисляются активы, которые считаются самыми перспективными.

Покупка, продажа и функция Stop-loss на бирже Poloniex

При трейдинге всегда нужно ставить Stop-loss.