Перспективные криптовалюты на 2021-2022 год

К настоящему времени известны около 8 тысяч криптовалют и количество их постоянно растёт. Как показывает последний год, криптовалюты могут быть прибыльным и достаточно стабильным инвестиционным активом (трейдинг будущего: криптовалюты). Но в какие из них следует вложиться? Есть несколько монет, в отношении перспектив которых сходится большинство экспертов. Несколько слов о каждой из них.

 

Базовые активы

Рассмотрим перспективы базовых криптовалютных активов.

Биткоин

Инвестиция в Bitcoin (https://bitcoin.org) (рис. 1) остаётся наиболее эффективным вложением в криптовалюту при условии, что у инвестора изначально есть весомый финансовый резерв (прогноз роста биткоина). Эта криптовалюта до сих пор определяет динамику всего криптовалютного рынка и имеет заслуженную репутацию главной криптовалюты. Биткоин очень важен, за его поведением нужно следить, даже если инвестор не вкладывался в него, так как рынок в целом и любая монета повторяют движения биткоина.

Рис. 1

Проблем начального инвестирования в биткоин две. Первая – то, что он очень дорого стоит. Вторая проблема – купив биткоин, на следующий же день можно существенно потерять. Недавно цена биткоина достигала 64 тыс. долл, а сейчас его цена около 35 тыс. долл. Поэтому инвестор, купивший биткоин по цене около 60 тыс. долл., сейчас вряд ли доволен. Со снижением стоимости биткоина потери ощутимы, но с другой стороны, когда цена растёт, каждый процент существенно увеличивает прибыль инвестора. Плюс биткоина в том, что на длинной дистанции он становится всё более дорогим, поэтому инвестиции в биткоин можно расценивать как долговременное вложение, присоединившись к многочисленной армии холдеров – держателей биткоинов в расчёте на максимальный рост цены. Каких-то серьёзных рисков в отношении биткоина сейчас нет. Единственная, действительно серьёзная потенциальная проблема – отношение властей значимых стран к криптовалютам. Но пока в этом направлении не анонсируется никаких угрожающих инициатив.

Ethereum

Ethereum (https://ethereum.org) привлекателен по тем же причинам, что и биткоин – он является основной криптовалютной системы мира, поэтому стабилен и подходит в качестве способа долговременного инвестирования (взлетит ли Ethereum в 2021 году?). Преимуществом Ethereum является то, что он дешевле, соответственно, более доступен для покупки, и финансовые потери меньше в случае падения цены. Экосистема Ethereum отличается от биткоина. Блокчейн Ethereum представляет собой платформу для создания различных онлайн-проектов, работающих по системе смарт-контрактов. Всё это в какой-то мере делает Ethereum более стабильным, надёжным для инвестиций. К преимуществам инвестирования в эту монету в этом году и в следующем относится то, что Ethereum завершит переход на алгоритм Proof-of-Stake. Возможно это ускорит транзакции Ethereum и повысит стоимость монеты для более плавной работы децентрализованных приложений.

Но есть и минусы, которые нужно иметь в виду при инвестировании. Во-первых, это довольно-таки централизованная система, завязанная на личность Бутерина, что вообще-то противоречит самой идее децентрализации. Во-вторых, смарт-контракты — это такой механизм, который позволяет создавать пирамиды, которые невозможно остановить. В-третьих, высокая стоимость комиссионных внутри сети. Эти особенности обеспечивают Ethereum большую армию скептиков и потенциально угрожают стабильности. С точки зрения инвестирования всё это имеет значение только в том смысле, что нужно внимательнее отслеживать новости, относящиеся к Ethereum и не поддаваться восторженным отзывам, которых в сети очень много.

Litecoin

Litecoin (https://litecoin.org) (рис. 2) — это криптовалюта, построенная на протоколе биткоина, которая характеризуется той же устойчивостью и стабильностью. Создавая свою монету, программист Чарли Ли ставил перед собой задач создать облегченную версию биткоина, которая относилась бы к биткоину примерно так, как серебро относится к золоту. Эта задача с технической точки зрения полностью удалась, но с точки зрения значимости занимает не второе место, хотя иногда попадает в топ-10. Это связано с тем, что основная масса инвесторов потенциал монеты недооценивает. Litecoin имеет относительно невысокую стоимость, около 135 долл., при этом скорость транзакций в четыре раза быстрее, чем у биткоина. Комиссии также очень невысоки не только в сравнении с криптовалютами, но даже и с некоторыми фиатными платёжными системами. Эмиссия составляет около 84 миллиона лайткоинов, к настоящему времени майнеры добыли около 65 миллионов монет. Потенциал роста цены у лайткоина значительный. Все эти преимущества делают лайткоин не просто хорошей целью для инвестирования, многие серьёзные инвесторы предпочитают именно его, а не биткоин. В лайткоинах намного легче сохранять заработанное.

Рис. 2

Bitcoin Cash

Bitcoin Cash (https://bitcoincash.org/) – это форк Bitcoin, который в своё время немало пошумел, поскольку создатели монеты продвигали его как «настоящий биткоин», который скоро займёт место «ненастоящего» Bitcoin. Места Bitcoin новая монета конечно не заняла, но сейчас это достаточно стабильная монета с высокой капитализацией. Он мало чем отличается от Bitcoin технически, что скорее плюс, чем минус. Но Bitcoin Cash намного больше доступен для инвестирования, чем Bitcoin, поскольку дешевле, около 500 долл. Но всё же это довольно дорого для тех, кто только начинает инвестировать в криптовалюты. Bitcoin Cash доступен на большинстве криптобирж, у него небольшие комиссии на транзакции, подтверждение, как правило, происходит быстрее, чем у Bitcoin. Среди недостатков можно назвать техническую специфику (автоматическая корректировка сложности сети), из-за которой Bitcoin Cash более волатилен, чем многие другие криптовалюты. С другой стороны, монета неплохо принимается фиатными платежными системами. В частности, PayPal добавил возможность работать с этой криптовалютой. Как правило, в качестве монеты для долгосрочного инвестирования Bitcoin Cash не рассматривается, по крайней как основа портфеля. Но у этой монеты большая армия сторонников, которые удерживают монету и являются залогом ее стабильности.

 

Давние игроки

Рассмотрим криптоактивы, давно появившиеся на рынке.

Dogecoin

Dogecoin (https://dogecoin.com/) (рис. 3) — это одна из любимых монет криптоэнтузиастов, которая показывает огромные возможности криптовалютного мира. Придуманная буквально ради шутки безо всякой осмысленной цели, Dogecoin превратился в одну из самых перспективных для инвестирования криптовалют. Монета пользуется особым расположением Илона Маска, который периодически вспоминает о Dogecoin, чем заставляет курс криптовалюты расти. Эта нестабильность монеты делает её в большей степени пригодной для трейдинга, а не для инвестирования. Но её приобретают и в качестве инвестиционного актива, потому что она очень доступна, её стоимость всего 0,2 доллара, и больших потерь даже при худшем раскладе можно легко избежать. С ней можно начинать знакомиться с миром криптовалют.

Рис. 3

Dash

Dash — форк Биткоина, цель которого в том, чтобы максимально анонимизировать транзакции. Суть в том, что довольно рано выяснилось, что сеть Биткоина не настолько анонимна, как считалось, и при определённых усилиях можно вычислить участника транзакции. Dash был сгенерирован ещё в 2014 году как решение этой проблемы. Он некоторое время был очень популярен и считался самой перспективной монетой. Сейчас это не так, но Dash занимает прочное положение на крипторынке, стабильно входит в топ-100 по капитализации. Поэтому криптовалюта пользуется востребованностью как инвестиционный актив. Большим плюсом монеты является то, что в обороте находится относительно немного монет, поэтому Dash имеет существенный потенциал роста цены. К тому же Dash вполне доступен для многих начинающих инвесторов, его цена около 140 долл. и для монеты характерна высокая скорость транзакций.

Тем не менее, при инвестировании в эту систему требуется соблюдать осторожность и наблюдать за новостным фоном, так как монета имеет ряд потенциально опасных недостатков. Так, монета излишне монополизирована – в начале выпуска монеты ошибка в коде привела к тому, что 25% монет распределены среди небольшого количества держателей. Второй минус – нет открытой статистики использования средств, которые в теории должны идти на развитие сети (10% намайненых монет). И третье, майнинг монеты монополизирован, большинство монет майнинга на устройствах ASIC. Всё это делает монету зависимой от действий небольшой группы пользователей.

Monero

Monero (https://www.getmonero.org/) (рис. 4) в своё время считалась самой перспективной монетой крипторынка, так как предлагала технически безупречное решение проблемы конфиденциальности с помощью кольцевой подписи и кольцевых транзакций, когда выяснилось, что криптовалютные транзакции совсем не так анонимны, как думали большинство участников крипторынка. Монету обвиняли в криминальных транзакциях, но это было опровергнуто. Ее также пытались уничтожить в ходе программной атаки, но это не удалось, а только прославило Monero. Пик популярности Monero прошёл, но она заняла прочное место на крипторынке и считается неплохим инвестиционным активом, хотя не самым дешёвым для начала, цена Monero порядка 225 долл. на сегодняшний день.

Рис. 4

К недостаткам Monero относится то, что из-за высокой анонимности она не торгуется, например, в Японии и некоторые крупные криптобиржи убрали Monero из листинга. Но важнее то, что Monero не считается полностью безопасной, подвергается атакам и не всегда с ними справляется. Однако дополнительным плюсом является то, что у Monero очень сплочённая группа поклонников, которая является значимым фактором стабильности монеты. Всё это нужно учитывать при желании инвестировать в эту монету.

Cardano

Cardano (https://cardano.org/) — это изначально не просто очередная криптовалюта, а система, которая должна выполнять некоторые полезные функции, в частности служить основой для смарт-контрактов, децентрализованных приложений, вычислений. В текущем году Cardano получило плюс к репутации, став сотрудничать с правительством Эфиопии в плане создания системы идентификации данных на блокчейне. Также монета получила поддержку инвесторов при реализации блокчейн-проектов в Индии. Cardano чрезвычайно доступна для инвестирования практически любого человека, цена монеты всего лишь около 1 доллара, а опытные инвесторы уверены в том, что цена будет расти и дальше. Этим объясняется тот факт, что Cardano неизменно входит практически во все рейтинги перспективных криптовалют. Возможно сейчас не самый плохой момент, чтобы войти в рынок криптовалют, начав с Cardano. Небольшая цена монеты позволяет легко осуществлять тайм-менеджмент и не опасаться слишком больших потерь. К минусам монеты относится то, что на самом деле этот проект находится до сих пор на стадии разработки, поэтому бывают проблемы с подключением кошелька и синхронизацией сети.

Nano

Проект Nano (https://nano.org/) был основан для решения проблемы масштабируемости, которая была характерна для блокчейна Биткоина. В рамках проекта было предложено довольно оригинальное решение (DAG, раньше, чем в Hedera Hashgraph) в виде решетчатой структуры сети. В рамках «решётки» каждый пользователь имеет свою «ячейку», как бы свой отдельный блокчейн, параллельный, но независимый от основного блокчейна. Это позволило обновлять блокчейн конкретного пользователя асинхронно к общему блокчейну. Такая схема повышает скорость транзакций в сети в целом и позволяет решить проблему масштабирования. Среди недостатков Nano, его уязвимость от атак, которая как раз и определяется его решетчатой структурой. Поскольку каждый юзер отвечает в системе только за «свой» блокчейн, это налагает ограничения на возможность решить проблему безопасности. Но с точки зрения инвестиций, Nano неплохой вариант даже для начинающих. Монета имеет неплохую репутацию, её цена сейчас около 4 долларов, она присутствует на многих биржах и не имеет проблем с инфраструктурой.

 

Интересные проекты

Рассмотрим не такие популярные, но не менее интересные криптовалютные проекты.

Chainlink

В последнее время проект Chainlink (https://chain.link/) часто попадает в рейтинги перспективных для инвесторов криптовалют. Chainlink – один из проектов, который позиционируется как нечто полезное для криптосферы, а не просто монета для спекуляций. Chainlink, это так называемый децентрализованный блокчейн-оракул — механизм связи между смарт-контрактами и внешними проектами в сферах, например, экономики, логистики, страховании, делопроизводстве и других. Оракул Chainlink реально используется в серьёзных проектах, так с помощью этого блокчейна обеспечивалась независимая публикация данных Associated Press о результатах президентских выборов США 2020 года. Отчасти поэтому Всемирный экономический форум признал Chainlink одной из ста самых перспективных технологий 2020 года. Продуманный математический аппарат, легший в основу блокчейна, и хорошая репутация обеспечили интерес инвесторов к Chainlink как к монете. С точки зрения инвестирования, Chainlink – лёгкий вариант. Цена монеты относительно невелика, 20 долларов (причем до этой цены монета добралась за год, от 1,5 доллара), что позволяет её рассматривать в качестве монеты для первоначального инвестирования.

Polkadot

Polkadot (https://polkadot.network/) (рис. 5) – это ещё один из современных проектов с более обширными целями, чем просто выгодный обмен на фиат. Это децентрализованная Web3 платформа, которая должна обеспечивать обмен информацией и транзакции между блокчейнами через цепочку ретрансляции. Суть в том, что Polkadot должен максимально облегчить разработку и подключение децентрализованных проектов. К проекту могут быть подключены и не блокчейн-проекты, если они обладают определенными признаками. Концепция проекта считается довольно интересной и перспективной, имеет потенциал развития, поэтому пользуется интересом инвесторов. Плюсом проекта, как монеты, является его доступность, в том числе для начинающих инвесторов, так как цена составляет порядка 15 долл. К минусам Polkadot относится то, что система сложна для понимания, не слишком распространена, развивается на собственном блокчейне и поэтому поддерживается небольшим количеством бирж (хотя включена в листинг самых крупных).

Рис. 5

Tron

Tron (https://tron.network/) — это одна из монет, которые нацелены на выполнение более-менее полезной функции, как децентрализованная платформа для того, чтобы обеспечивать независимое, равное и взаимовыгодное создание и распространение развлекательного контента. В этом плане никаких особых достижений у монеты нет, она развивается в рамках очень небольшого круга сторонников и вряд ли кто-то в массовом порядке захочет погружаться в тонкости этой криптовалютной системы. Тем не менее, монета пользуется неплохой репутацией, так как блокчейн имеет партнерские отношения с Samsung, Baidu и Baofeng. Но в большей степени монета довольно популярна среди начинающих инвесторов, так как стоимость её 0,06 доллара. Они обеспечивают Tron очень большую капитализацию и значительную устойчивость.

Ve Chain

Ve Chain (https://www.vechain.org/) одна из криптовалют, которая разработана, чтобы выполнять какую-то полезную функцию, кроме спекулятивной. Ve Chain должен обеспечивать устойчивость цепочек поставок, подтверждать подлинность изделий и на его основе должны разрабатываться решения для Интернета вещей (IoT). Монету нельзя назвать популярной, но она положительно воспринимается фиатной экономикой, уже имеет реальные партнёрские отношения с серьёзными брендами, сеть Ve Chain постепенно развивается. Это определяет долговременные перспективы монеты и её можно рассматривать в качестве инвестиционного актива. Основное преимущество монеты в её доступности. Стоимость Ve Chain всего 0,08 доллара, с неё можно начинать инвестировать в криптовалюты, не опасаясь больших потерь. Монета также считается довольно надёжной, так как блокчейн VeChainThor включает в себя интегрированные инструменты управления, KYC, систему голосований, поэтому система вполне прозрачна с финансовой точки зрения. Как и всякая монета, она имеет свои недостатки. Существенный – один, заключающийся в том, что консенсус в сети достигается посредством алгоритма Proof-of-Authority, который предполагает, что не любой пользователь может создать ноду, а это ведёт к централизации системы.

Hedera Hashgraph

Hedera Hashgraph (https://hedera.com/) довольно необычен с технической точки зрения, чем привлек внимание криптоэнтузиастов. Способом добычи монет является альтернативная блокчейну система DAG, в рамках которой операции записываются не цепочкой, а в виде специфической сетки, сгенерированной при помощи ациклического графа. Проект пользуется поддержкой IBM и Google. На Hedera Hashgraph сообществом возлагаются большие надежды, так как он избавлен от проблем, присущих традиционным блокчейнам и положительно воспринимается даже властями развитых стран. Более того, утверждается, что система генерации монет экологичная, в отличие от крайне затратных механизмов добычи типа Биткоина. Этим и определяются его перспективы, как инвестиционного актива. Недостатки тоже нужно учитывать. Среди них смарт-контракты, максимальная скорость обработки которых составляет только 10 транзакций в секунду. В силу специфики системы копия блокчейна узлами не поддерживается, код системы закрыт. Поэтому при инвестировании следует оценивать новостной фонд. Hedera Hashgraph — это доступная монета ценой 0,1 доллара. Но нужно внимательно ознакомиться с техническими особенностями монеты и инфраструктурой – где торгуется, какие поддерживает кошельки и прочее.

Solana

Solana (https://solana.com/) — это по сути, набор алгоритмов, для того, чтобы решать программные трудности при создании блокчейнов таким образом, чтобы пропускная способность сети соответствовала пропускной способности транзакций. Система Solana генерирует собственный токен SOL, стоимость которого сейчас около 36 долл., что делает её вполне доступной для большинства инвесторов. Проект Solana довольно полезный, высоко ценится в криптоэкономике, к нему подключены около 250 проектов. По своим техническим особенностям он считается прямым и опасным конкурентом Ethereum, отличается огромной скоростью обработки транзакций, поэтому Solana одна из самых быстрорастущих экосистем DeFi, чем и определяются его перспективы как инвестиционного актива. Недостаток монеты может заключаться в том, что это новый проект, относительно малоизвестный, это ведёт к повышенной волатильности монеты. Поэтому, решив инвестировать в монету, нужно уделить внимание идее и технической стороне вопроса, и внимательно следить за новостным фоном.

Celsius

Celsius.network (https://celsius.network/) — это децентрализованная банковская платформа, в которой отобраны сервисы, облегчающие получение ссуд и кредитов. Зарабатывать можно на депонированных криптовалютах, но также доступны стандартные транзакции блокчейна. Позиционируется как некая новая финансовая надстройка, как бы альтернативная существующей финансовой системе, поэтому обещает низкие комиссии или даже нулевые, справедливые проценты, быстрые транзакции и так далее. Токен Celsius (CEL) – служебный токен сети Celsius с вознаграждениями владельцам. Кроме того, токены предоставляют пользователям Celsius доступ к максимальным ставкам по депозитам и минимальным ставкам по кредитам в системе. Цена токена около 7 долл. на данный момент, и CEL представляется неплохим способом начать инвестирование в криптовалюты. Сеть Celsius неплохо расширяется, финансовые криптовалютные услуги довольно востребованы для инвесторов, которые не готовы погружаться в технические подробности, но хотели бы зарабатывать на крипте. Но нужно следить за новостным фоном. К проектам, которые обещают пассивный доход и справедливые проценты, и противопоставляют себя финансовой системе, лучше относится с осторожностью.

Lisk

Lisk (https://lisk.com/) — это довольно старый по криптовалютным меркам проект, который развивается с 2014 года, но как проект, имеющий инвестиционную ценность, рассматривается с недавних пор. Lisk представляет собой платформу для создания децентрализованных приложений, которая работает на основе системы сайдчейнов. Сайдчейн, напомним, это независимый блокчейн, то есть расположенный вне основной сети. Синхронизируется с основной сетью только информация сайдчейнов. Основная целевая аудитория проекта – программисты, кодирующие на JavaScript. Lisk подключен ко многим серьёзным программерским компаниям, например, Microsoft Azure, и имеет репутацию надёжного, перспективного проекта. Этим определяется растущее внимание инвесторов к монете Lisk. Сейчас цена монеты около 3 долл., что делает её интересным вариантом для первоначального инвестирования. К недостаткам системы относится то, что она почему-то не имеет большой пользовательской аудитории, что ведёт к повышенной волатильности. Ещё больше ограничивает возможность инвестирования то, что добывать монету могут только «делегаты», которые выбираются голосованием и число таковых, по понятным причинам, ограничено. Это делает Lisk не совсем децентрализованной системой. При желании инвестировать именно Lisk, нужно как следует разобраться в том, как именно функционирует эта система.

QTUM

Особенность проекта QTUM (https://qtum.org/) в том, что он построен на блокчейне, объединяющим элементы Bitcoin и Ethereum. Система должна предоставлять возможность разработчикам создавать масштабируемые децентрализованные приложения. QTUM совместим с IoT (приложения Интернета вещей) и мобильными устройствами. В целом, проект неплохо принят сообществом и имеет определённые перспективы, поэтому может быть неплохим вариантом инвестирования, в том числе для начинающих, тем более, что цена монеты всего около 7 долл. К недостаткам относится то, что совмещение блокчейнов может быть небезопасным решением (но это пока не доказано) и то, что в реализации проекта участвовали личности с не очень хорошей репутацией.

 

Особенности инвестирования

С точки зрения инвестирования, криптовалюты – это специфический актив, развивающийся в специфической экосистеме. Это ограничивает возможности для инвестирования. Криптобиржи сейчас осознают эту проблему и предлагают возможности инвестировать в криптовалюты пользуясь привычными инструментами (например, https://www.binance.com/ru/earn ), то есть, клиенту самому не нужно погружаться в изучение криптовалют, он может действовать также, как при инвестировании в обычные акции, деривативы и так далее. Тем не менее, при инвестировании в криптовалюты лучше попробовать разобраться самостоятельно хотя бы в основах криптовалют, чтобы лучше понимать особенности этого инвестиционного актива. Некоторые из новых проектов нужно будет изучить подробнее, — начиная с технических особенностей, а также выяснить, где и как их купить, на каких биржах торгуются, какие кошельки используются и так далее. Для многих криптовалют необходимо будет обращать внимание на новостной фон, — это особенно касается новых проектов.

Также нужно более чётко определиться с тем, на какой срок предполагается инвестировать. Это важно потому, что криптовалюты характеризуются волатильностью. Можно выбрать роль держателя монет, так как в длительной перспективе цена криптовалют растет. Или можно зарабатывать на скачках стоимости монет в периоды волатильности. Определившись со сроком инвестирования, можно приступить к выбору монеты. Актуальную стоимость монет, капитализацию и динамику за нужный период можно уточнить на агрегаторе https://coinmarketcap.com . Этой информации достаточно для того, чтобы предварительно отобрать интересные монеты, но недостаточно, чтобы принять решение об инвестировании. При окончательном выборе лучше полагаться на отзывы пользователей, а не на информацию, представленную эмитентами монет, так как в ней, понятно, нет информации о реальных и потенциальных проблемах. Также нужно учитывать, что многие сайты, на которых описываются криптовалюты, много пишут о перспективах и целях криптовалют, но редко пишут о недостатках – а этому нужно уделить особое внимание.

В настоящее время также важным стал правовой аспект. Власти ужесточают оборот криптовалют в стране, прибыль с криптовалют облагается налогом, за неё придётся отчитываться и все аспекты этого новшества нужно выяснить, чтобы не нарушать закон. Также нужно помнить, что инвестирование в криптовалюты в любом случае остаётся высокорисковым бизнесом и лучше сразу быть готовым к потерям, которые практически неизбежны. Разнообразные рейтинги и списки перспективных криптовалют не могут быть основой для принятия решения об инвестировании, поскольку крипторынок был и остаётся непредсказуемым. Однако знание крипторынка и постоянное отслеживание новостного фона могут помочь эффективно инвестировать в кратко- и среднесрочной перспективе. Для холдеров, держателей монет, это не так важно, так как основной тренд остаётся неизменным — криптовалюты на долгосроке дорожают.

Комментарии