Фондовый брокер

Фондовый брокер — это юридическое или физическое лицо, выполняющее посреднические функции (Википедия). Это посредник, помогающий заключить сделки, который имеет лицензию на проведение брокерской деятельности и осуществляющий сделки по поручению трейдеров, получая комиссионное вознаграждение за выполненную часть работы. В качестве брокеров могут выступать и кредитные компании — это крупные банки, которые имеют в своем составе дочерние брокерские организации.

Фондовый брокер, несомненно, это профессионал своего дела, который в нашей стране обязательно должен иметь лицензию. Сегодня очень много брокеров, представляющих посреднические услуги, однако, многие трейдеры справедливо задумываются — как выбрать брокера. Разбираем его в этой части статьи.

 

Как выбрать фондового брокера?

Для начала, не стоит торопиться принимать решение о торговле у конкретного брокера. Напротив, выбирая фондового брокера, спокойно изучите рейтинги, отзывы о брокере, которых достаточно в сети. Чаще всего трейдеры, при выборе брокера, изучают следующие показатели:

1.Наличие отзывов трейдеров о брокере, которые доступны на многих ресурсах, например finwiz.ru, traders-union.ru, 2stocks.ru и т.д.

2.Наличие лицензии, которую в России должен обязательно иметь каждый фондовый брокер. Серьезные брокеры имеют лицензии государственных органов, так, в России деятельность брокеров сегодня находится под регуляцией Службы банка России по финансовым рынкам (официальный сайт). Ранее, до 2013 г., эти функции выполнялись ФСФР. Если у вашего брокера есть лицензии этих регуляторов, это значит, что ваши деньги находятся в надежных руках, гарантирует, что вы не потеряете их, даже если брокер лишится лицензии. Часто брокеры публикуют информацию о лицензировании частными комиссиями по регулированию финансовых услуг, которые зарегистрированы в оффшорах: Каймановы острова и т. д., вряд ли стоит им доверять.

Фондовый брокер: как выбрать фондового брокера

Чтобы изучить информацию о лицензированных фондовых брокерах, воспользуйтесь следующими ресурсами:

  • Официальным сайтом ЦБ РФ (разделы «Участники финансовых рынков» — «Брокеры») здесь.
  • Данными о регуляции брокеров до 2013 года, которые публиковались на сайте ФСФР, (подробнее вы можете прочесть о ее истории на сайте Википедии). Обратите внимание! Сегодня данные ресурса доступны на сайте ЦБ РФ, в архивах, например, здесь.
  • Сайтом Московской биржи, в разделе «Участники» здесь.
  • Можно посмотреть, является ли организация членом НАУФОР (Национальной Ассоциации участников фондового рынка), раздел «Члены НАУФОР» здесь.
  • Стоит работать с теми компаниями, у которых высокий рейтинг надежности на ресурсе «Национального Рейтингового Агентства» (официальный сайт), где опубликован список самых надежных организаций.

3.Тарифы: проанализируйте, какова стоимость услуг фондового брокера, каков список этих услуг. К этим пунктам мы добавим еще следующие:

4.Узнайте, есть ли рядом с вами офис брокера (все адреса офисов брокера публикуется в разделе «Контакты»), и, если представительство есть, то вам не придется дистанционно работать с компанией, отправлять документы, решать возникшие проблемы.

5.Качество и быстрое реагирование службы поддержки — тоже важный момент, помогающий понять, насколько серьезны намерения организации. Для этого рекомендуем написать в службу поддержки письмо с описанием какой-либо проблемы или вопросы общего характера, и, если ответ будет быстрым и качественным, можете работать с компанией.

Эти показатели достаточно наглядно определяют лидеров отрасли, тех из них, кто является профессионалом, которому важно занять надежные прочные позиции на рынке. Стоит помнить — над фондовым рынком существуют и собственные регулирующие органы, которые разработали и проводят аттестацию брокеров, публикуют актуальные рейтинги. Так, к перечню показателей, по которым эксперты определяют лидеров отрасли, относятся и такие: наличие надежного программного обеспечения, даже собственного производства; денежные обороты; сумма выплат; показатель открытых счетов; доверительное отношение к компании.

 

Как выбрать торговый терминал

Торговля ценными бумагами — это серьезный процесс, успех которого зависит от вашего выбора торгового терминала. Профессионалам под силу торговать в любой по сложности платформе, а новичкам стоит более тщательно отнестись к выбору функционала. Торговый терминал Quik (официальный сайт), Metatrader (официальный сайт), Transaq (официальный сайт), например, это специальное обеспечение, без которого сегодня невозможна онлайн-торговля (рынок Форекс, торговля бинарными опционами, рынок акций).

Как выбрать торговый терминал для торговли акциями

Следуя современным тенденциям трейдинга, торговый терминал должен обладать такими качествами как стабильная круглосуточная работа без сбоев, удобная для любого трейдера, наличие демо-счета, возможности проводить технический анализ, тестировать стратегии и индикаторы, анализировать свои действия в личном кабинете. Большинство крупнейших брокеров предлагают удобную мобильную торговлю, которая позволяет установить терминал на свое мобильное устройство и работать тогда, когда вам хочется. И все-таки, как выбрать платформу трейдеру, какие параметры учесть? Разбираемся в этой части статьи.

Самым популярным терминалом в России является Quik (Квик), который предлагает большинство фондовых брокеров — он наиболее функционален и удобен в торговле. Часть брокеров предлагают платформу Netinvestor (официальный сайт), кто-то имеет собственные разработки.

Изучая терминалы, обратите внимание на:

  • Репутацию брокера. Профессиональные серьезные брокерские компании продумывают сервис, профессиональное обслуживание платформы, клиентскую поддержку.
  • Размеры спредов, платы за управление счетом, комиссии за проведение операций.
  • Доступ к разным рынкам, широкий выбор инструментов.
  • Возможность демо-торговли, чтобы лучше изучить терминал.
  • Простой и понятный интерфейс, удобный в работе.
  • Функциональность торговли и возможные конфигурации системы (изменение типов графика, автоматические операции, доступ к последним новостям рынка, уведомления о сигналах на почту и т.д.).
  • Возможности обучения работе в терминале, платного и бесплатного.

 

Торговые терминалы фондового рынка

Quik (официальный сайт) готов предложить разные возможности для комфортной торговли акциями. Программа создавалась по принципу работы систем торговли американскими акциями, отличается продуманным сервисом и интерфейсом, нацелена на широкую аудиторию трейдеров и инвесторов. Среди полезных функций: обмен сообщениями с участниками сделок, работа в модуле технического анализа, торговля несколькими счетами, конвертация данных в программу Excel, функция субброкерства, то есть регистрации своих собственных клиентов.
Биржи: Московская Биржа (официальный сайт), Санкт-Петербургская Международная Товарно-сырьевая биржа (официальный сайт), LSE (официальный сайт) и т.д.

Transaq (официальный сайт) — эта платформа может посоперничать с популярным Quik, отличается наличием полезного функционала и инструментов, имеет выход на большинство популярных бирж. Отдельно стоит отметить модуль технического анализа (возможность работы с свечами, барами, индикаторами, линиями Фибоначчи, трендами и каналами и т.д.). Есть удобные модули: для обучения, переписки с участниками торгов, управления рисками, отображения новостей ведущих агентств, а также экспорт данных в программы MetaStock, Omega TradeStation, конвертация в CSV.
Биржи: Московская биржа (официальный сайт), Франкфуртская фондовая биржа (официальный сайт).

NetInvestor (официальный сайт) — также одна из популярных торговых площадок, предлагающая работу со всеми основными российскими биржами, обладающая расширенными возможностями для комфортной торговли (индикаторы, автоматическая торговля, возможность выставления ордеров, отдачи приказа о закрытии всех позиций, выставления стоп-лосса, экспорт в MetaStock). Дополнительно можно воспользоваться и информацией с рынков CME (официальный сайт), LSE (официальный сайт), LME (официальный сайт), NASDAQ (официальный сайт), NYSE (официальный сайт) и т.д.
Биржи: Московская биржа (официальный сайт), FORTS (официальный сайт).

Fusion, ранее Blackwood (официальный сайт) — это относительно новый терминал, который предоставляется для работы бесплатно, ориентирован на торговлю на американских биржах. Платформа удобна для внутридневной торговли, имеет множество активов, которых нет в других терминалах, имеет и платные функции.
Биржи: NYSE (официальный сайт), NASDAQ (официальный сайт).

Торговые терминалы фондового рынка

Rox (официальный сайт) — пожалуй, это одна из стабильных платформ, которая отличается расширенными возможностями для торговли. Ее окно PNC — интересный инструмент для работы активных трейдеров. Разные способы отображения ордеров, гибкие настройки условий исполнения ордеров, доступная ликвидность благодаря возможности работы с значимыми ECN.
Биржи: NYSE (официальный сайт) и т.д.

GrayBox (официальный сайт) — одна из наиболее простых и легких платформ, разработанных для внутридневной торговли, которая предлагает большое количество настроек терминала при помощи горячих клавиш, быструю навигацию, удобный модуль сканирования акций.
Биржи: NASDAQ (официальный сайт), NYSE (официальный сайт).

Sterling (официальный сайт) — считается сегодня эталоном качества, популярна среди инвесторов. Терминал предоставляет доступ к самым значимым ECN, позволяет воспользоваться функцией расстановки ордеров, удобным выведением графика акций, горячими клавишами.
Биржи: NYSE (официальный сайт), NASDAQ (официальный сайт) и т.д.

 

К каким расходам надо быть готовым?

Начиная торговлю ценными бумагами на фондовой бирже, вы должны не только выбрать брокера, активы, терминал, но и быть готовыми к стандартным расходам, которые сопровождают всех игроков биржи. Расскажем об этом подробнее. Среди стандартных расходов на бирже распространены:

  • Комиссия и проценты брокера за совершенные трейдером сделки,
  • Минимально возможная сумма депозита,
  • Плата за пользование торговым терминалом, а также необязательных программ и дополнений к терминалу,
  • Плата за пользование заемных средств, если брокер предоставляет возможность маржинальной торговли,
  • Плата за пользование депозитарием, в котором хранятся акции — этот вид расхода услуга может и отсутствовать у конкретного брокера, однако часть брокеров требуют ежемесячную оплату (около 150-300 руб.) за депозитарий либо плату за тот месяц, в котором совершены сделки (это выгодно и удобно долгосрочным инвесторам).

 

Что может усложнить вашу работу с брокером?

Вы изучили фондовые биржи и их потенциал, занимаетесь обучением и тестированием на демо-счету, уже знаете о том, с какими активами будете работать. Пожалуй, можно начинать? Думаем, да, однако стоит помнить и о следующих моментах, незнание которых может усложнить работу на бирже:

Подписание отчетов. Часть брокеров выставляют обязательным требованием ежемесячно/ежеквартально подписывать отчеты по всем совершенным сделкам. Выбирая фондового брокера для работы, стоит заранее узнать, есть ли такая форма отчетности.

Что может усложнить вашу работу с фондовым брокером?

Вывод средств. Прежде чем вы увидите свои средства, нужно подавать заявление брокеру о выводе средств: в офисе, на сайте, по телефону. Намного удобнее сейчас работать в интернете, в личном кабинете.

Переводы между секциями бирж. Если вы планируете торговать на разных секциях, удобнее завести единый брокерский счет, который позволит быстро переводить средства между биржами.

Мобильная торговля. Стоит поинтересоваться, есть ли возможность торговать через мобильное приложение терминала, что существенно облегчит торговлю.

 

Видео о том, на чем зарабатывает фондовый брокер


Видео взято с канала Международная Академия Инвестиций на YouTube


Отзывы